在復雜多變的全球經(jīng)濟下，匯率波動給企業(yè)和金融機構(gòu)帶來了諸多挑戰(zhàn)。為構(gòu)建匯率風險管理長效機制，國家外匯局管理局于2024年9月2日推出了跨境金融服務平臺“企業(yè)匯率風險管理服務”應用場景，通過豐富信用數(shù)據(jù)源，幫助銀行在受理及審核外匯衍生品業(yè)務時，更準確、便捷地評估整體風險，助力企業(yè)有效管理匯率風險。
中國民生銀行深圳分行積極運用外匯管理先行先試政策，在獲知“企業(yè)匯率風險管理服務”應用場景即將推出后，迅速響應外匯局的號召，開展試點申請、內(nèi)部培訓、業(yè)務儲備等前期籌備工作。場景上線首日，中國民生銀行即完成了系統(tǒng)權(quán)限配置，并成功落地業(yè)務受理。截至9月30日，該行已利用該場景登記外匯衍生品業(yè)務67筆，涉及金額合計3.1億美元，服務企業(yè)18家，展現(xiàn)了該行在新服務場景應用上的高效執(zhí)行力。
據(jù)該行介紹，使用該場景之前，銀行在受理企業(yè)外匯衍生品業(yè)務時，企業(yè)端國家外匯管理局ASONE平臺中的跨境貿(mào)易數(shù)據(jù)為銀行判斷業(yè)務實需的重要依據(jù)之一。以往由企業(yè)配合截圖、傳遞銀行，這一過程存在一定的溝通成本和人力成本。場景上線后，企業(yè)通過一鍵授權(quán)，銀行即可在授權(quán)期間內(nèi)查詢到企業(yè)的跨境業(yè)務規(guī)模、已登記的外匯衍生品業(yè)務信息等關(guān)鍵數(shù)據(jù)。這一便捷的增信數(shù)據(jù)查詢功能，節(jié)省了銀企間資料傳遞、信息交流的時間，提升了業(yè)務辦理效率。
對銀行來說，此舉措的實施可以幫助其更加便捷地獲取企業(yè)數(shù)據(jù)，增加風險評估手段和風險把控能力，從而為更多企業(yè)提供匯率風險管理服務，推動企業(yè)匯率風險管理長效機制的建立。
在企業(yè)方面，中小微企業(yè)可以說是該項試點業(yè)務的最大受益者。以中國民生銀行深圳分行服務的A企業(yè)為例，該企業(yè)主營LED光電元器件的技術(shù)開發(fā)、設計、生產(chǎn)和銷售，注冊資本200萬元人民幣，2013年成立，以往因缺乏對外匯衍生品的了解、內(nèi)部管理機制尚未成熟，以及財務人員更換，企業(yè)暫未能投入更多的人力熟悉和辦理外匯衍生品業(yè)務，故未涉足外匯衍生品領域。每次存續(xù)展業(yè)盡調(diào)時，該行均鍥而不舍地向企業(yè)宣導匯率風險管理理念，講解套保產(chǎn)品原理、業(yè)務辦理流程。近期，借“企業(yè)匯率風險管理服務”應用場景推出之機，該行工作人員再次向企業(yè)介紹業(yè)務辦理的便利性，指導企業(yè)在平臺中完成授權(quán)，企業(yè)無需再額外操作外匯管理局ASONE系統(tǒng)進行數(shù)據(jù)截取和傳遞，為財務人員減負。
展望未來，隨著銀行對平臺的使用率逐步擴大，系統(tǒng)將記錄更多、更完善的企業(yè)衍生品數(shù)據(jù)，對銀行判斷企業(yè)匯率敞口提供了更有力、更便捷的數(shù)據(jù)支持，該平臺將發(fā)揮更大的作用，從而進一步助力銀行提升企業(yè)服務覆蓋面，促進國際貿(mào)易和投資的健康發(fā)展。中國民生銀行深圳分行將繼續(xù)秉承“金融為民”的精神，深化運用外匯局提供的政策和系統(tǒng)資源，不斷優(yōu)化服務流程，為企業(yè)提供更加專業(yè)、高效的匯率風險管理服務，助力企業(yè)在國際市場上穩(wěn)健前行。
