近期歐美多家銀行爆發(fā)流動性危機，但香港市場并未受到明顯負面影響。香港目前已經(jīng)成為全球財富管理機構(gòu)的焦點，不論在政府層面，還是金融機構(gòu)，都對打造全球財富管理中心充滿渴望。香港也在密集出臺各項配套支持政策，沖刺打造全球財富管理中心。
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力推財富管理中心建設(shè)
瑞銀數(shù)據(jù)顯示，中國市場億萬富豪財富在過去10年錄得近9倍增長，已超越歐美發(fā)達經(jīng)濟體，成為富人主要誕生地。
家族辦公室作為財富管理的最高形式，正受到越來越多超高凈值人群的青睞。香港一位知名家族辦公室決策人古歐龍（化名）稱，因為家族辦公室業(yè)務(wù)能夠發(fā)揮巨大的乘數(shù)效應(yīng)，將資金引導(dǎo)至首次公開招股市場、股權(quán)投資和私人慈善事業(yè)等，為金融服務(wù)業(yè)創(chuàng)造更多商機，令經(jīng)濟整體受惠。
“通過家族辦公室對家族事務(wù)和傳承進行管理的模式在亞洲獲得廣闊的發(fā)展，尤其是中國香港地區(qū)?！惫艢W龍向證券時報記者介紹。香港金融發(fā)展局一份研究報告顯示，新設(shè)的家族辦公室如落戶香港，每年可為本地產(chǎn)生6億美元（47億港元）的額外商業(yè)開支，以及創(chuàng)造680個專業(yè)職位，例如風(fēng)險管理、法律和會計服務(wù)。
香港為打造“資產(chǎn)與財富管理中心”的招牌做足了準備。日前，香港特區(qū)政府發(fā)布《有關(guān)香港發(fā)展家族辦公室業(yè)務(wù)的政策宣言》，推出八項措施，為家族財富擁有者落戶香港提供更有利的配套和服務(wù)，當中包括資本投資者入境計劃、提供稅務(wù)寬減、成立香港財富傳承學(xué)院、推廣機場的藝術(shù)品貯存設(shè)施、發(fā)展香港成為慈善中心等。
記者從香港稅務(wù)局獲悉，目前香港由單一家族辦公室在香港管理的家族投資控權(quán)工具（FIHVs）將獲得利得稅豁免。特區(qū)政府下一步將會檢視現(xiàn)時有關(guān)基金和附帶權(quán)益的優(yōu)惠稅制。
五大戰(zhàn)略夯實基礎(chǔ)
除了政府部門密集出臺支持政策，香港金融機構(gòu)也對如何打造全球財富管理中心建言獻策。會員囊括香港主要私人銀行的香港私人財富管理公會就在近日發(fā)布《香港2035年：全球財富管理中心》報告，提出香港打造全球財富管理中心的五大發(fā)展戰(zhàn)略，包括成為財富中心、資產(chǎn)中心、科技中心、人才中心和風(fēng)險管理中心等。
報告所提出的香港打造全球財富管理中心的五大發(fā)展戰(zhàn)略，首先是香港應(yīng)繼續(xù)夯實財富中心地位，吸引世界各國高凈值人士及各類財富管理機構(gòu)赴港簿記及投資。資產(chǎn)中心方面，香港應(yīng)豐富可投資資產(chǎn)類別并創(chuàng)新金融產(chǎn)品，加強全球離岸人民幣業(yè)務(wù)樞紐地位。傳統(tǒng)的財富管理業(yè)務(wù)之外，報告認為，香港應(yīng)著力實施金融科技創(chuàng)新與金融機構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，推動香港成為財富管理科技樞紐。人才方面，報告認為，香港應(yīng)集聚全球財富管理領(lǐng)軍人才，吸引各國相關(guān)領(lǐng)域高層次人才來港就業(yè)創(chuàng)業(yè)，增強與內(nèi)地多層次財富管理人才的交流互通。最后，香港應(yīng)該發(fā)揮全球風(fēng)險管理中心作用，豐富離岸風(fēng)險對沖、風(fēng)險管理工具。同時，香港應(yīng)深化與內(nèi)地金融監(jiān)管合作，完善跨境金融監(jiān)管框架，共同探索金融新業(yè)態(tài)監(jiān)管模式，為國家金融開放與發(fā)展做出更大貢獻。
香港私人財富管理公會行政委員盧彩云認為，五個中心的戰(zhàn)略都十分重要，需要相互配合和協(xié)調(diào)，才能使香港成為全球財富管理中心。實現(xiàn)這五個中心的過程中，相對較大的困難是需要協(xié)調(diào)不同局方、機構(gòu)、部門等跨境溝通合作，無論是跨境執(zhí)業(yè)，還是升級跨境理財通，均需要聯(lián)合內(nèi)地、香港、澳門三地的監(jiān)管部門和業(yè)界機構(gòu)共同組成金融監(jiān)管協(xié)調(diào)溝通機制，加強三地金融監(jiān)管交流協(xié)調(diào)，解決跨境金融發(fā)展和監(jiān)管問題，定期監(jiān)測并評估運行效果，形成對話交流機制。
報告建議，未來應(yīng)持續(xù)加強對世界各國、各類財富管理及相關(guān)機構(gòu)，如私人銀行、家族辦公室、國家主權(quán)財富基金、養(yǎng)老基金、大學(xué)捐贈基金、公益慈善基金等的精準招商引資，推動內(nèi)地進一步放寬養(yǎng)老金、保險資金等長期資本投資香港市場的渠道、額度和產(chǎn)品類型，以更積極的作為塑造全球財富的匯聚點。
