近期歐美多家銀行爆發(fā)流動性危機，但香港市場并未受到明顯負面影響。香港目前已經(jīng)成為全球財富管理機構(gòu)的焦點，不論在政府層面，還是金融機構(gòu)，都對打造全球財富管理中心充滿渴望。香港也在密集出臺各項配套支持政策，沖刺打造全球財富管理中心。
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力推財富管理中心建設
瑞銀數(shù)據(jù)顯示，中國市場億萬富豪財富在過去10年錄得近9倍增長，已超越歐美發(fā)達經(jīng)濟體，成為富人主要誕生地。
家族辦公室作為財富管理的最高形式，正受到越來越多超高凈值人群的青睞。香港一位知名家族辦公室決策人古歐龍（化名）稱，因為家族辦公室業(yè)務能夠發(fā)揮巨大的乘數(shù)效應，將資金引導至首次公開招股市場、股權(quán)投資和私人慈善事業(yè)等，為金融服務業(yè)創(chuàng)造更多商機，令經(jīng)濟整體受惠。
“通過家族辦公室對家族事務和傳承進行管理的模式在亞洲獲得廣闊的發(fā)展，尤其是中國香港地區(qū)。”古歐龍向證券時報記者介紹。香港金融發(fā)展局一份研究報告顯示，新設的家族辦公室如落戶香港，每年可為本地產(chǎn)生6億美元（47億港元）的額外商業(yè)開支，以及創(chuàng)造680個專業(yè)職位，例如風險管理、法律和會計服務。
香港為打造“資產(chǎn)與財富管理中心”的招牌做足了準備。日前，香港特區(qū)政府發(fā)布《有關香港發(fā)展家族辦公室業(yè)務的政策宣言》，推出八項措施，為家族財富擁有者落戶香港提供更有利的配套和服務，當中包括資本投資者入境計劃、提供稅務寬減、成立香港財富傳承學院、推廣機場的藝術品貯存設施、發(fā)展香港成為慈善中心等。
記者從香港稅務局獲悉，目前香港由單一家族辦公室在香港管理的家族投資控權(quán)工具（FIHVs）將獲得利得稅豁免。特區(qū)政府下一步將會檢視現(xiàn)時有關基金和附帶權(quán)益的優(yōu)惠稅制。
五大戰(zhàn)略夯實基礎
除了政府部門密集出臺支持政策，香港金融機構(gòu)也對如何打造全球財富管理中心建言獻策。會員囊括香港主要私人銀行的香港私人財富管理公會就在近日發(fā)布《香港2035年：全球財富管理中心》報告，提出香港打造全球財富管理中心的五大發(fā)展戰(zhàn)略，包括成為財富中心、資產(chǎn)中心、科技中心、人才中心和風險管理中心等。
報告所提出的香港打造全球財富管理中心的五大發(fā)展戰(zhàn)略，首先是香港應繼續(xù)夯實財富中心地位，吸引世界各國高凈值人士及各類財富管理機構(gòu)赴港簿記及投資。資產(chǎn)中心方面，香港應豐富可投資資產(chǎn)類別并創(chuàng)新金融產(chǎn)品，加強全球離岸人民幣業(yè)務樞紐地位。傳統(tǒng)的財富管理業(yè)務之外，報告認為，香港應著力實施金融科技創(chuàng)新與金融機構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，推動香港成為財富管理科技樞紐。人才方面，報告認為，香港應集聚全球財富管理領軍人才，吸引各國相關領域高層次人才來港就業(yè)創(chuàng)業(yè)，增強與內(nèi)地多層次財富管理人才的交流互通。最后，香港應該發(fā)揮全球風險管理中心作用，豐富離岸風險對沖、風險管理工具。同時，香港應深化與內(nèi)地金融監(jiān)管合作，完善跨境金融監(jiān)管框架，共同探索金融新業(yè)態(tài)監(jiān)管模式，為國家金融開放與發(fā)展做出更大貢獻。
香港私人財富管理公會行政委員盧彩云認為，五個中心的戰(zhàn)略都十分重要，需要相互配合和協(xié)調(diào)，才能使香港成為全球財富管理中心。實現(xiàn)這五個中心的過程中，相對較大的困難是需要協(xié)調(diào)不同局方、機構(gòu)、部門等跨境溝通合作，無論是跨境執(zhí)業(yè)，還是升級跨境理財通，均需要聯(lián)合內(nèi)地、香港、澳門三地的監(jiān)管部門和業(yè)界機構(gòu)共同組成金融監(jiān)管協(xié)調(diào)溝通機制，加強三地金融監(jiān)管交流協(xié)調(diào)，解決跨境金融發(fā)展和監(jiān)管問題，定期監(jiān)測并評估運行效果，形成對話交流機制。
報告建議，未來應持續(xù)加強對世界各國、各類財富管理及相關機構(gòu)，如私人銀行、家族辦公室、國家主權(quán)財富基金、養(yǎng)老基金、大學捐贈基金、公益慈善基金等的精準招商引資，推動內(nèi)地進一步放寬養(yǎng)老金、保險資金等長期資本投資香港市場的渠道、額度和產(chǎn)品類型，以更積極的作為塑造全球財富的匯聚點。
