新冠肺炎疫情肆虐之際，一些假冒金融類APP(應(yīng)用程序)對社會治安構(gòu)成嚴(yán)重威脅。近日，浙江警方成功破獲3個(gè)涉嫌為假冒APP犯罪提供非法短信服務(wù)的團(tuán)伙，抓獲嫌疑人十余名，其中7名嫌疑人已被采取刑事強(qiáng)制措施。公安部門統(tǒng)計(jì)，今年以來全國已有數(shù)十家涉嫌違法的短信服務(wù)商受到調(diào)查，頂風(fēng)作案者將受到嚴(yán)懲。
經(jīng)初查，上述嫌疑人自2月份起，共發(fā)送假冒APP詐騙短信數(shù)千萬條。嫌疑人將假冒APP下載短鏈接置入短信中，誘使用戶點(diǎn)擊下載，之后通過收取工本費(fèi)、解凍費(fèi)、保證金、擔(dān)保金等方式實(shí)施詐騙。“中招”的金融機(jī)構(gòu)和平臺包括建設(shè)銀行、廣發(fā)銀行、京東金融、小米金融、分期樂、拍拍貸等。據(jù)統(tǒng)計(jì)，3月份以來，全國范圍內(nèi)上述詐騙案件多達(dá)700余起，涉案金額超1500萬元。
值得一提的是，案件破獲過程中，警企聯(lián)動發(fā)揮了重要作用。案發(fā)后，樂信安全協(xié)助行業(yè)及警方，趕赴案發(fā)地調(diào)查取證，提供關(guān)鍵線索，為警方成功破案提供了有力支持。
據(jù)悉，樂信此前利用大數(shù)據(jù)和AI技術(shù)，就已完整分析出金融電信欺詐的全部產(chǎn)業(yè)鏈，并配合多地公安機(jī)關(guān)，破獲各類電信詐騙、偽冒客服、販賣用戶信息、“套路貸”等案件100余起，打掉犯罪團(tuán)伙10余個(gè)，抓獲犯罪嫌疑人120余人。今年以來，還多次聯(lián)手廣州公安部門通過海報(bào)、視頻等方式向用戶發(fā)出反詐騙提醒。
自去年9月份起，假冒APP騙局呈直線上升趨勢，多個(gè)互聯(lián)網(wǎng)平臺及各大銀行信用卡中心都沒能逃過被仿冒的命運(yùn)。據(jù)了解，假冒APP詐騙通常分3步：詐騙分子首先會將服務(wù)器設(shè)在國外，利用偽基站仿冒成官方號碼，向用戶發(fā)送包含注冊鏈接的欺詐短信，然后引導(dǎo)用戶點(diǎn)擊短信中的鏈接，進(jìn)而跳轉(zhuǎn)到假冒APP提供的引導(dǎo)下載頁面。當(dāng)用戶下載APP，詐騙分子就會通過貸前收取工本費(fèi)、解凍費(fèi)、保證金、擔(dān)保金等方式實(shí)施詐騙。由于假冒APP和正規(guī)APP高度相似，通常難以分辨。
中央財(cái)經(jīng)大學(xué)中國互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)研究院副院長歐陽日輝表示，在金融產(chǎn)品或服務(wù)的甄別方面，目前仍然缺乏主動的鑒別機(jī)制，即如何有效鑒別某個(gè)金融平臺或金融類APP的合法合規(guī)性。懲治假冒APP不能單靠某家平臺，而需要執(zhí)法、監(jiān)管、行業(yè)協(xié)會和通訊部門共同參與，加強(qiáng)政企、警企合作，對犯罪行為形成圍堵。
針對日益猖獗的假冒APP案件，公安部門近日表示，全國“云劍—2020”打擊貸款類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪集群戰(zhàn)役已全面打響。5月7日，15個(gè)省市公安機(jī)關(guān)共搗毀違法短信平臺57個(gè)，抓獲犯罪嫌疑人798名，下一步，公安機(jī)關(guān)將繼續(xù)高壓嚴(yán)打此類違法犯罪行為，并會同有關(guān)部門加強(qiáng)監(jiān)管治理。
就個(gè)人而言，加強(qiáng)自身識騙防騙意識也至關(guān)重要。“疫情期間，電信詐騙高發(fā)，無論是針對大學(xué)生和畢業(yè)生的注銷網(wǎng)貸賬戶騙局，還是針對有資金周轉(zhuǎn)需求的假冒借貸APP騙局，抑或是針對網(wǎng)購群體的退款騙局，都有一些共性。”360金融反詐專家表示，“一是所有的電信詐騙都是陌生電話撥打，如遇到非通訊錄電話，不要輕信，應(yīng)主動向官方求證;二是為完成詐騙和轉(zhuǎn)賬等步驟，騙子往往需要加社交通訊軟件，所以，切勿輕易加陌生人為好友;三是騙局中轉(zhuǎn)賬的賬戶多為個(gè)人賬戶，無論對方編造任何理由，只要發(fā)現(xiàn)是轉(zhuǎn)賬至個(gè)人賬戶，務(wù)必警惕。”
