平均每起“殺豬盤(pán)”電信詐騙案件受害人損失約18萬(wàn)元，有人被騙金額高達(dá)數(shù)百萬(wàn)甚至上千萬(wàn)元，有人被“戀人”慫恿甚至不惜賣(mài)車(chē)賣(mài)房，欠下高利貸;雖然案件量只占整個(gè)詐騙類(lèi)犯罪案件的6%，但騙取的財(cái)產(chǎn)金額已超過(guò)所有詐騙案件涉案金額的25%……近期，重慶檢察機(jī)關(guān)對(duì)“4·29”“6·20”“1·15”等系列“殺豬盤(pán)”特大電信詐騙案提起公訴，涉案金額高達(dá)1.4億元，抓捕隱匿國(guó)外的犯罪嫌疑人500多名，有效打擊了詐騙分子的囂張氣焰。
通過(guò)分析案件，辦案人員發(fā)現(xiàn)近年來(lái)“殺豬盤(pán)”電信詐騙不斷高發(fā)，且呈現(xiàn)出與敲詐勒索、互聯(lián)網(wǎng)新型犯罪等其他犯罪相融合，產(chǎn)業(yè)整體“出國(guó)”，目標(biāo)群精準(zhǔn)定位，產(chǎn)業(yè)鏈日益完善等新動(dòng)向、新特征，對(duì)社會(huì)造成的危害越來(lái)越大，也使得司法機(jī)關(guān)打擊該類(lèi)犯罪越發(fā)困難。
究竟何為“殺豬盤(pán)”?為什么會(huì)有這么多人上當(dāng)受騙?它背后隱藏的龐大犯罪團(tuán)伙是如何運(yùn)作的?普通人如何避免成為下一頭被宰的“肥豬”?通過(guò)剖析這些典型案例，“殺豬盤(pán)”電信詐騙背后的黑色產(chǎn)業(yè)鏈逐漸浮出水面。
主要鎖定30多歲女性
有人賣(mài)車(chē)賣(mài)房 有人欠下高利貸
“殺豬盤(pán)”電信詐騙因需較長(zhǎng)時(shí)間，以“談戀愛(ài)”為名培養(yǎng)感情后再騙錢(qián)，就像把“豬仔”養(yǎng)大后再殺一樣，所以俗稱(chēng)“殺豬盤(pán)”。在“殺豬盤(pán)”犯罪中，30-40歲女性群體成為“殺豬盤(pán)”詐騙重點(diǎn)選取的詐騙對(duì)象。
今年36歲的陳娟(化名)是“6·20殺豬盤(pán)”詐騙案1500多個(gè)受騙者中的一個(gè)。2018年11月底，陳娟在某交友平臺(tái)上認(rèn)識(shí)了一名自稱(chēng)叫張俊的陌生男子。通過(guò)微信聯(lián)絡(luò)，張俊帥氣體貼又會(huì)說(shuō)話，“他知道我?guī)c(diǎn)起床，通常我一醒來(lái)就能收到他的起床微信，晚上也是睡前必須說(shuō)晚安才睡，比我上班打卡還準(zhǔn)。”兩人很快在微信上確立了戀愛(ài)關(guān)系。
陳娟哪里會(huì)想到，此時(shí)的她正在跌入犯罪分子布下的陷阱。張俊告訴陳娟有一個(gè)叫“眾盈國(guó)際”的App，可以通過(guò)“北京28彩票”和“蛋蛋”賺錢(qián)，自己有內(nèi)幕，可操作賭博網(wǎng)站漏洞，能帶她一起賺錢(qián)，并展示了自己在線下注的“成果”。在張俊的不斷勸說(shuō)下，陳娟于2018年12月5日至13日期間，給該App客服提供的五張銀行卡中累計(jì)轉(zhuǎn)賬20余萬(wàn)元，隨后張俊和客服均失聯(lián)，App也打不開(kāi)，陳娟此時(shí)才意識(shí)到被騙了。
陳娟這樣的受害者在“殺豬盤(pán)”詐騙案中屢見(jiàn)不鮮。梳理案卷，記者發(fā)現(xiàn)有些受害人投資虛假的數(shù)字貨幣交易被騙幾百萬(wàn)元，有的投資虛構(gòu)的原油期貨交易平臺(tái)被騙上千萬(wàn)元，有的被騙得賣(mài)房賣(mài)車(chē)，造成的損失特別巨大。
“包裝、養(yǎng)號(hào)、話本、培訓(xùn)、殺豬……環(huán)環(huán)相扣，防不勝防!”“4·29”專(zhuān)案承辦檢察官任志剛說(shuō)，“殺豬盤(pán)”已經(jīng)形成了比較完善的詐騙套路。首先會(huì)通過(guò)下載各種相貌及經(jīng)濟(jì)條件較好的人員照片、視頻來(lái)包裝自己，這一過(guò)程被稱(chēng)之為“養(yǎng)號(hào)”。比如陳娟翻看張俊朋友圈發(fā)現(xiàn)他開(kāi)的是瑪莎拉蒂轎車(chē)，住的是別墅，出入高檔酒店應(yīng)酬，典型的高富帥人設(shè)。實(shí)際上，張俊這個(gè)人和他的微信號(hào)，都是犯罪嫌疑人精心包裝的。
其次就是通過(guò)社交平臺(tái)、婚戀網(wǎng)站“選豬”，添加受害人成為好友，并開(kāi)啟“打卡式”網(wǎng)戀。詐騙團(tuán)伙不斷研發(fā)“話術(shù)本”，從第一次如何和女受害人打招呼，到如何避免“查戶(hù)口”式聊天，再到如何引誘受害人到賭博網(wǎng)站下注，有針對(duì)性地對(duì)每一個(gè)“鍵盤(pán)手”(負(fù)責(zé)詐騙聊天的犯罪分子)進(jìn)行詐騙培訓(xùn)。“他對(duì)你說(shuō)的那些獨(dú)一無(wú)二的情話，其實(shí)都是他們教科書(shū)般的操作，很可能已經(jīng)說(shuō)了千百次。”任志剛說(shuō)，這一過(guò)程稱(chēng)之為“養(yǎng)豬”。“養(yǎng)豬”的訣竅不止在于騙取信任，還要摸清受害人的姓名、住址、工作、工資待遇、家庭生活情況等關(guān)鍵信息，根據(jù)每個(gè)受害者的經(jīng)濟(jì)承受力實(shí)施詐騙。
最后就是通過(guò)介紹賭博網(wǎng)站、投資平臺(tái)，“以小博大”，讓受害人先賺幾把并能提現(xiàn)，再慫恿大額投入后凍結(jié)賭資，完成“殺豬”。陳娟反思，起初自己也有一定的警惕性，在張俊指導(dǎo)下只是充值1000元小玩了兩把，但很快就賺了100多元并成功提現(xiàn)，這打消了她最后的疑慮。
辦案人員說(shuō)，在“殺豬盤(pán)”犯罪中，30-40歲女性群體成為“殺豬盤(pán)”詐騙首選的詐騙對(duì)象。詐騙分子認(rèn)為，這一年齡段女性有了一定經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)，如果主動(dòng)到網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)交友，大多感情受過(guò)傷害或情感需求強(qiáng)烈，容易得手。
公司化運(yùn)作且組織嚴(yán)密
黑色產(chǎn)業(yè)鏈越發(fā)完整
記者在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，“殺豬盤(pán)”詐騙之所以能夠成為電信詐騙“最高級(jí)”形態(tài)，是因?yàn)槠涔净\(yùn)作的獨(dú)特模式以及近似于傳銷(xiāo)的嚴(yán)密組織，創(chuàng)造出一個(gè)規(guī)模龐大的黑色產(chǎn)業(yè)鏈。
負(fù)責(zé)承辦“1·15”專(zhuān)案的重慶梁平區(qū)檢察院檢察官唐飛說(shuō)，“殺豬盤(pán)”詐騙團(tuán)伙一般采取“總公司”“分公司”的組織架構(gòu)。“總公司”下設(shè)前臺(tái)和后臺(tái)，提供統(tǒng)一辦公場(chǎng)地和食宿，租用和維護(hù)詐騙平臺(tái)，負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)和洗錢(qián)，制定嚴(yán)格管理制度并監(jiān)督實(shí)施。“分公司”實(shí)行“業(yè)務(wù)”承包責(zé)任制，設(shè)置很多代理，再下設(shè)組長(zhǎng)、小組長(zhǎng)和組員，租用車(chē)輛統(tǒng)一上下班，通過(guò)老鄉(xiāng)熟人之間的引薦和在網(wǎng)站發(fā)布信息廣泛招募推廣人員(即“鍵盤(pán)手”)，直接實(shí)施詐騙。
其中前臺(tái)作為綜合部門(mén)負(fù)責(zé)日常運(yùn)行，內(nèi)設(shè)有窩點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)管理(負(fù)責(zé)團(tuán)伙內(nèi)紀(jì)律監(jiān)督，各代理組作案開(kāi)銷(xiāo))、司機(jī)、宿管、庫(kù)管、護(hù)照簽證和作案工具管理(負(fù)責(zé)手機(jī)電腦刷機(jī)、購(gòu)買(mǎi)作案網(wǎng)絡(luò)賬號(hào))、前臺(tái)客服人員。后臺(tái)分為技術(shù)和財(cái)務(wù)，其中技術(shù)負(fù)責(zé)賭博詐騙網(wǎng)站日常維護(hù)更新;財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)提供最新作案收款銀行卡，與前臺(tái)和各代理組每日對(duì)賬，根據(jù)前臺(tái)人員的要求讓受害人在網(wǎng)站贏錢(qián)或輸錢(qián)。
“4·29”專(zhuān)案主要犯罪嫌疑人“老邱”在某一詐騙團(tuán)伙中擔(dān)任代理，從2019年2月到年底，短短幾個(gè)月時(shí)間“老邱”分贓50多萬(wàn)元，而該團(tuán)伙中，像他所在團(tuán)隊(duì)一樣的代理組有60多個(gè)。“老邱”說(shuō)，公司制定了等級(jí)分明的考核管理制度，統(tǒng)一采取底薪加提成或無(wú)底薪提成的分配方式。業(yè)務(wù)組采取包干制，承擔(dān)所有代理組員工的開(kāi)銷(xiāo)，分得詐騙收入的60%，總公司負(fù)責(zé)公司運(yùn)營(yíng)和洗錢(qián)、管理，分得詐騙收入40%。而普通員工第一個(gè)月底薪6000元，第二個(gè)月業(yè)績(jī)達(dá)到3萬(wàn)元就能拿6000元底薪，否則底薪降為3000元，業(yè)績(jī)超過(guò)3萬(wàn)元的部分才能有提成，3萬(wàn)至5萬(wàn)元提成5%，5萬(wàn)至10萬(wàn)元提成6%，10萬(wàn)至30萬(wàn)元提成9%。小組長(zhǎng)、組長(zhǎng)按本組總業(yè)績(jī)提成，扣除所有支出后剩余部分都?xì)w代理。
“殺豬盤(pán)”詐騙團(tuán)伙非常注重對(duì)內(nèi)部員工的人身控制和精神洗腦。公司員工的護(hù)照、身份證都由后臺(tái)統(tǒng)一管理。
公司規(guī)定一個(gè)員工一個(gè)月只有半天假，如果有員工生病可以多請(qǐng)假，請(qǐng)假超過(guò)3天就扣除當(dāng)月的滿(mǎn)勤獎(jiǎng)1000元。沒(méi)有做到業(yè)績(jī)的不但要扣錢(qián)，還要接受體罰，比如當(dāng)眾俯臥撐、上下蹲。連續(xù)幾個(gè)月做不到業(yè)績(jī)或嚴(yán)重違反公司紀(jì)律將被開(kāi)除，開(kāi)除時(shí)必須賠償公司機(jī)票錢(qián)、伙食費(fèi)、住宿費(fèi)。
“1·15”專(zhuān)案犯罪嫌疑人“阿輝”說(shuō)，在這樣嚴(yán)苛的等級(jí)考核下，騙來(lái)的錢(qián)主要被老板和各級(jí)代理、管理層賺走了，底層“鍵盤(pán)手”往往賺不到什么錢(qián)，還要賠錢(qián)，人員流動(dòng)頻繁。為此，“殺豬盤(pán)”詐騙團(tuán)伙借助傳銷(xiāo)發(fā)展下線的方式，來(lái)激勵(lì)員工不斷介紹自己人進(jìn)來(lái)。每介紹一個(gè)人獎(jiǎng)勵(lì)3000元，介紹來(lái)的新人，其業(yè)績(jī)的1%也歸介紹人所有，如果拉進(jìn)來(lái)的人多了，可以直接自己成立小組甚至升職為代理。
產(chǎn)業(yè)鏈整體“出國(guó)”
“殺豬盤(pán)”呈現(xiàn)新特征
檢察官發(fā)現(xiàn)，近年來(lái)“殺豬盤(pán)”電信詐騙呈現(xiàn)出上下游產(chǎn)業(yè)分工協(xié)同，與敲詐勒索、互聯(lián)網(wǎng)新型犯罪等其他犯罪相融合;產(chǎn)業(yè)整體“出國(guó)”、詐騙團(tuán)伙來(lái)源地開(kāi)始輻射擴(kuò)散等新動(dòng)向、新特征，使得司法機(jī)關(guān)打擊該類(lèi)犯罪越發(fā)困難。
一是產(chǎn)業(yè)鏈上下游分工協(xié)同更加明顯。“老邱”交代，除了傳統(tǒng)的賭博網(wǎng)站、詐騙、洗錢(qián)等分工，“殺豬盤(pán)”電信詐騙分工進(jìn)一步細(xì)化。為了進(jìn)一步提高詐騙精準(zhǔn)度，詐騙分子開(kāi)始和非法買(mǎi)賣(mài)個(gè)人信息犯罪形成上下游關(guān)系，大量買(mǎi)賣(mài)“豬仔”信息，首選那些有大額存款、曾經(jīng)被詐騙過(guò)的人實(shí)施詐騙。這種人被稱(chēng)為“肥豬仔”，一條信息可以賣(mài)到50元，而一條普通信息只賣(mài)一毛錢(qián)。從廣撒網(wǎng)到買(mǎi)賣(mài)個(gè)人信息精準(zhǔn)詐騙，這種精準(zhǔn)選擇作案對(duì)象作案的方式更加可怕。
此外，在“殺豬盤(pán)”產(chǎn)業(yè)鏈上還延伸整合了“買(mǎi)賣(mài)交友賬號(hào)”行業(yè)。“殺豬盤(pán)”詐騙需要大量經(jīng)過(guò)“養(yǎng)號(hào)”包裝的微信號(hào)、QQ號(hào)、陌陌號(hào)、探探號(hào)、抖音號(hào)等聊天軟件的賬號(hào)和密碼，于是網(wǎng)上就有專(zhuān)人提供相應(yīng)服務(wù)，用買(mǎi)賣(mài)的個(gè)人信息注冊(cè)各類(lèi)交友賬號(hào)，按要求經(jīng)過(guò)包裝后在線出售。這樣的微信號(hào)就有長(zhǎng)期的朋友圈動(dòng)態(tài)，欺騙性更強(qiáng)。
二是詐騙手段開(kāi)始與敲詐勒索等其他犯罪手段相融合。針對(duì)男性受害人，詐騙分子將“殺豬盤(pán)”和裸聊敲詐勒索結(jié)合起來(lái)，建立所謂“戀愛(ài)”關(guān)系后提出裸聊要求，并錄制受害人不雅視頻，以曝光相關(guān)視頻給其親友為要挾，實(shí)施敲詐勒索?？碉w說(shuō)，此類(lèi)“殺豬盤(pán)”詐騙，每起詐騙金額往往只有幾千元，相比于動(dòng)輒十幾萬(wàn)、幾十萬(wàn)的傳統(tǒng)“殺豬盤(pán)”要小很多，但不需要長(zhǎng)時(shí)間培養(yǎng)感情，得手率更高，而且受害人往往不會(huì)報(bào)警，成為當(dāng)前“殺豬盤(pán)”詐騙集團(tuán)新的作案手法。此外，“殺豬盤(pán)”詐騙分子在與女性受害人聊天時(shí)，也會(huì)刻意挑逗對(duì)方說(shuō)一些私密的話，發(fā)一些暴露照片。除了刻意實(shí)施裸聊詐騙，也可以成為牽制受害人報(bào)警的底牌，不少受害人懾于有不雅照片或聊天記錄在對(duì)方手上而選擇破財(cái)消災(zāi)。
三是全線涌向東南亞，增加了打擊難度。辦案人員介紹，由于近年來(lái)國(guó)內(nèi)對(duì)電信詐騙的打擊力度不斷加大，“殺豬盤(pán)”電信詐騙團(tuán)伙已經(jīng)全線涌向東南亞國(guó)家等境外地區(qū)，但仍主要針對(duì)國(guó)內(nèi)開(kāi)展詐騙。詐騙分子就是試圖利用國(guó)家間法律體系不協(xié)調(diào)、認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)不一致、協(xié)作溝通難等跨境執(zhí)法難題來(lái)逃避打擊。不過(guò)，近年來(lái)，我國(guó)不斷加大與東南亞國(guó)家國(guó)際執(zhí)法協(xié)作的力度，大大壓縮了電信詐騙的生存空間。
四是詐騙團(tuán)伙來(lái)源地開(kāi)始輻射擴(kuò)散。據(jù)任志剛介紹，由于“殺豬盤(pán)”主要采取傳銷(xiāo)式發(fā)展下線，不斷補(bǔ)充“鍵盤(pán)手”，所以團(tuán)伙成員地域分布相對(duì)集中。但從近期破獲的這些大案來(lái)看，犯罪團(tuán)伙已開(kāi)始向其他地區(qū)擴(kuò)散。
加強(qiáng)國(guó)際執(zhí)法合作
提高防范意識(shí)
為提高“殺豬盤(pán)”的破案效率和打擊力度，我國(guó)正不斷加強(qiáng)與別國(guó)的跨境執(zhí)法協(xié)作。此外，辦案人員認(rèn)為，個(gè)人也應(yīng)提高自身防范意識(shí)，克服一夜暴富心理，堅(jiān)決對(duì)網(wǎng)絡(luò)賭博說(shuō)“不”，避免成為下一頭被宰“肥豬”。
針對(duì)“殺豬盤(pán)”電信詐騙呈現(xiàn)的新特征，近年來(lái)我國(guó)通過(guò)開(kāi)展“云劍”行動(dòng)、“長(zhǎng)城”行動(dòng)等各類(lèi)打擊行動(dòng)，不斷提升對(duì)“殺豬盤(pán)”等網(wǎng)絡(luò)電信詐騙活動(dòng)的打擊力度，并持續(xù)加強(qiáng)與東南亞相關(guān)國(guó)家的警務(wù)執(zhí)法合作，搗毀了一大批境外詐騙窩點(diǎn)，跨境抓捕了大批“殺豬盤(pán)”詐騙分子。僅“4·29”“6·20”“1·15”等系列“殺豬盤(pán)”特大電信詐騙案中，就有500多名隱匿國(guó)外的犯罪嫌疑人被押解回國(guó)，有效打擊了詐騙分子的囂張氣焰。
與此同時(shí)，國(guó)家網(wǎng)信、公安等部門(mén)也在加強(qiáng)對(duì)互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)規(guī)范化運(yùn)作的要求和監(jiān)管，推動(dòng)各類(lèi)交友、相親平臺(tái)加大自身安全建設(shè)和自我監(jiān)督，推動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)建立完善反詐騙平臺(tái)和機(jī)制。
在國(guó)家加強(qiáng)打擊力度的同時(shí)，任志剛、唐飛等辦案人員認(rèn)為，普通人提高自身防范意識(shí)也是避免遭遇“殺豬盤(pán)”詐騙的重要一環(huán)。
唐飛說(shuō)，網(wǎng)絡(luò)交友須謹(jǐn)慎，要強(qiáng)化防范心理，不要透露自己的個(gè)人信息，務(wù)必認(rèn)真核實(shí)對(duì)方身份，保持頭腦清醒，不要輕易投入感情和交付錢(qián)財(cái)，對(duì)網(wǎng)絡(luò)生活應(yīng)有健康心態(tài)，不過(guò)分依賴(lài)、相信網(wǎng)絡(luò)。“1·15”專(zhuān)案中，不少被害人往往對(duì)自己的工作、情感、生活等不如意，缺乏良性的社交圈子和社會(huì)活動(dòng)，缺乏正能量，而將自己寄托于網(wǎng)絡(luò)社交平臺(tái)，以此麻痹自己，希望得到他人的關(guān)注和情感上的慰藉，從而給了犯罪分子可乘之機(jī)。
其次，要克服一夜暴富心理。任志剛說(shuō)，切不可輕信所謂“內(nèi)幕消息”“穩(wěn)賺不賠”等說(shuō)法，從而進(jìn)行投資、參與博彩活動(dòng)，不要被誘餌的“甜頭”所迷惑而陷入騙局。不少受害人都有發(fā)財(cái)夢(mèng)、貪圖小利和不勞而獲的心理;部分被害人起初在充值之前還持疑惑的態(tài)度，但當(dāng)嘗到被設(shè)計(jì)好的連續(xù)幾次小賺的甜頭后，心里基本處于不設(shè)防狀態(tài)。
再次，還應(yīng)高度警惕網(wǎng)絡(luò)轉(zhuǎn)賬、在線理財(cái)?shù)刃麄鞒醋?，?jiān)決對(duì)網(wǎng)絡(luò)賭博說(shuō)“不”。發(fā)現(xiàn)有上當(dāng)受騙的可能時(shí)，一旦對(duì)方要求提供銀行賬戶(hù)、有“穩(wěn)賺不賠”的盈利項(xiàng)目，并要求轉(zhuǎn)賬等行為時(shí)，要留存好證據(jù)，并及時(shí)報(bào)警。(記者 陳國(guó)洲)
