“您剛剛接到的境外來(lái)電，是騙子冒充公安局的!”1月13日下午，北京市公安局刑偵總隊(duì)反詐中心上演了一場(chǎng)緊張激烈的反詐預(yù)警勸阻“大比武大練兵”活動(dòng)。真實(shí)預(yù)警線索實(shí)時(shí)推送，16個(gè)公安分局反詐勸阻崗位的民警同步開(kāi)展勸阻……實(shí)際上，這樣分秒必爭(zhēng)的場(chǎng)景每天都在市局和分局兩級(jí)反詐中心發(fā)生。
新華每日電訊記者在北京市公安局刑偵總隊(duì)，東城、豐臺(tái)公安分局反詐中心走訪中了解到，自去年疫情發(fā)生以來(lái)，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙發(fā)案量呈現(xiàn)出明顯上升勢(shì)頭：有的電商用戶收到貨物沒(méi)幾天就接到冒充客服的“退款”詐騙電話;有的老人深陷網(wǎng)絡(luò)交友詐騙，已被騙兩次仍輕信冒充“美國(guó)軍醫(yī)”的話術(shù);有的年輕人剛剛走入社會(huì)就因“注銷校園貸”詐騙背上一身債務(wù)……
不法分子詐騙話術(shù)、手段因疫情因素“更新升級(jí)”，不同類型騙術(shù)“環(huán)環(huán)相扣”，并想方設(shè)法干擾勸阻工作，造成大量事主受騙，巨額資金流向境外。
詐騙話術(shù)層出不窮，有人連續(xù)被騙不自知
為了解當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪發(fā)案情況，記者近日來(lái)到北京市公安局豐臺(tái)分局刑偵支隊(duì)反詐中心。
上午10點(diǎn)半，反詐中心民警接到分局110轉(zhuǎn)接報(bào)案電話：一名女事主遭遇“網(wǎng)絡(luò)刷單”類詐騙。據(jù)介紹，這類詐騙中，不法分子會(huì)以兼職為由誘使事主在某平臺(tái)上進(jìn)行“購(gòu)物返現(xiàn)”，通常以小額返現(xiàn)打消顧慮，事主在大額支付后發(fā)現(xiàn)受騙。“疫情期間，許多年輕人居家辦公，聽(tīng)信了騙子發(fā)布的兼職廣告。”豐臺(tái)公安分局辦案民警說(shuō)。
在豐臺(tái)分局反詐中心，報(bào)警電話當(dāng)天就有近60個(gè)，反詐民警與騙子“搶時(shí)間”，需要快速對(duì)關(guān)聯(lián)銀行卡進(jìn)行凍結(jié)止付。而一些事主深陷騙局不自知，即便接到了北京警方的勸阻電話仍然一意孤行。
在東城公安分局刑偵支隊(duì)反詐中心，民警講述了近期的一個(gè)勸阻事件：年近六旬的當(dāng)事人通過(guò)社交軟件結(jié)識(shí)了一位“美國(guó)軍醫(yī)”，雙方用英語(yǔ)聊了兩個(gè)多月(當(dāng)事人用翻譯軟件)，當(dāng)事人深陷這段“感情”當(dāng)中。隨后，“美國(guó)軍醫(yī)”稱要來(lái)到中國(guó)“奔現(xiàn)”，但寄往中國(guó)的錢物包裹被海關(guān)扣押，需要十幾萬(wàn)元“活動(dòng)”，當(dāng)事人甚至計(jì)劃抵押房產(chǎn)后給對(duì)方打錢，最終被東城警方和家人合力勸阻……
“這位老人此前已經(jīng)被類似的交友詐騙過(guò)兩次。”辦案民警說(shuō)，因?yàn)槿菀咨袭?dāng)，老人的個(gè)人信息很可能已經(jīng)成為騙子眼中的“香餑餑”。
記者采訪發(fā)現(xiàn)，當(dāng)前各類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中，“殺豬盤”、刷單、冒充客服、貸款代辦、冒充公檢法的案件數(shù)量處于高發(fā)態(tài)勢(shì)，這其中，以投資理財(cái)類“殺豬盤”和冒充公檢法的詐騙手段涉案金額較大。
北京市公安局刑偵總隊(duì)十支隊(duì)三中隊(duì)中隊(duì)長(zhǎng)蘇興博說(shuō)，不法分子在疫情期間“更新話術(shù)”，穿插更多的真實(shí)因素，使迷惑性更強(qiáng)。例如，疫情初期，有騙子冒充湖北警方，天津疫情發(fā)生后，立刻有騙子開(kāi)始冒充天津?qū)氎婀裁窬?，其目的一是增加可信度，二是以疫情特殊時(shí)期為由要求當(dāng)事人與其開(kāi)啟“遠(yuǎn)程會(huì)議”，進(jìn)而實(shí)施詐騙。
除了新的話術(shù)，不法分子的洗錢方式也有變化。在廣東警方破獲的一起案件中，藏身境外的電信詐騙犯罪分子將虛假“投資平臺(tái)”與“跑分”平臺(tái)對(duì)接，事主的資金直接進(jìn)入“跑分”平臺(tái)。嫌疑人使用大量非其本人名下的銀行卡，在各個(gè)數(shù)字貨幣交易平臺(tái)購(gòu)買USDT(泰達(dá)幣)后，再“搬”至“跑分”平臺(tái)進(jìn)行資金交易，以此重復(fù)多次“錢”轉(zhuǎn)“幣”“幣”轉(zhuǎn)“錢”的過(guò)程，每次數(shù)字貨幣交易成功后，他們按0.05元每USDT賺取手續(xù)費(fèi)用。除此以外，還利用“跑分”平臺(tái)直接用銀行卡轉(zhuǎn)賬支付來(lái)進(jìn)行資金流轉(zhuǎn)，收取0.1%的手續(xù)費(fèi)，短短一月時(shí)間，走賬金額最高能達(dá)到人民幣7000萬(wàn)元，獲利近十萬(wàn)元。
鏈條越來(lái)越長(zhǎng)，“觸角”越伸越遠(yuǎn)
電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪鏈條涉及多個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)，從記者調(diào)查來(lái)看，有的環(huán)節(jié)仍存在漏洞隱患，一些不法分子“觸角”越伸越遠(yuǎn)，而其與反詐勸阻的博弈也在不斷升級(jí)。
——個(gè)人信息泄露仍然突出，不法分子“精準(zhǔn)施騙”。與過(guò)去電信詐騙“廣撒網(wǎng)”相比，當(dāng)前不法分子手中的公民個(gè)人信息更加精準(zhǔn)，指向性更明確。“在‘精準(zhǔn)畫像’之下，實(shí)施詐騙的效率大大提升。”蘇興博說(shuō)。
記者了解到，以“冒充客服”類詐騙為例，騙子會(huì)通過(guò)不法手段獲取到某電商平臺(tái)大量客戶信息，客戶下單購(gòu)買商品后的短時(shí)間內(nèi)，就會(huì)接到騙子電話，清楚知道事主買了什么商品，進(jìn)而以“產(chǎn)品有質(zhì)量問(wèn)題需退貨”，或是“將您拉進(jìn)了VIP群需要交納會(huì)費(fèi)”為由一步一步誘導(dǎo)事主操作進(jìn)行貸款或打款，實(shí)施詐騙。記者在一些“電銷客戶資源”群中發(fā)現(xiàn)，有人銷售電商客戶信息。
去年底，由邯鄲市公安局反詐中心聯(lián)合邯鄲市永年區(qū)公安局成立的專案組近期偵辦的一起部督案件中，不法分子與圓通快遞多位“內(nèi)鬼”勾結(jié)，通過(guò)有償租用圓通員工系統(tǒng)賬號(hào)盜取公民個(gè)人信息，再層層倒賣公民個(gè)人信息至不同下游犯罪人員。此案件中，40萬(wàn)條公民個(gè)人信息被泄露，涉案金額120余萬(wàn)元。
——“兩卡”價(jià)格水漲船高，不法分子鋌而走險(xiǎn)。隨著“斷卡”行動(dòng)在全國(guó)范圍開(kāi)展，警方打掉了大量涉電信詐騙制售倒賣銀行卡、電話卡賬戶涉案團(tuán)伙。然而，仍有不法分子通過(guò)社交軟件發(fā)布廣告，以高價(jià)誘使他人辦卡。
記者了解到，目前轉(zhuǎn)賣“兩卡”的價(jià)格水漲船高。值得注意的是，在開(kāi)辦對(duì)公賬號(hào)的過(guò)程中仍然騙術(shù)重重。豐臺(tái)警方近期偵辦的一起案件中，不法分子以28000多元一套的價(jià)格對(duì)外宣稱收購(gòu)對(duì)公賬戶，但在辦理過(guò)程中只給了當(dāng)事人300元定金，辦理好后就“消失不見(jiàn)”，隨后該賬戶涉及多起詐騙案件，當(dāng)事人不但沒(méi)有拿到所謂的好處費(fèi)，還要面臨法律制裁。
——想方設(shè)法增加勸阻難度。在東城分局反詐中心，勸阻人員每天要打300多個(gè)電話，有的一通電話要打半個(gè)小時(shí)。辦案民警介紹，騙子往往需要被騙事主處于“隔離”狀態(tài)，要求其開(kāi)飛行模式或是設(shè)置呼叫轉(zhuǎn)移，有的還設(shè)置了兩層呼轉(zhuǎn)，給勸阻工作帶來(lái)難度，有時(shí)警方需要緊急申請(qǐng)對(duì)當(dāng)事人的電話停機(jī)，恢復(fù)后有一段時(shí)間的延時(shí)期，警方就要爭(zhēng)分奪秒地?fù)屧隍_子電話打進(jìn)去之前先撥通當(dāng)事人電話進(jìn)行勸阻。但即使是這樣，一些被深度洗腦的當(dāng)事人仍然會(huì)選擇不相信勸阻電話。
反詐需要立體“防護(hù)網(wǎng)”
記者了解到，自2019年底，北京市反詐專用號(hào)碼96110開(kāi)通后，平均勸阻攔截時(shí)間縮短了近三成，極大提升了預(yù)警勸阻的效能。2020年以來(lái)，北京市公安局刑偵戰(zhàn)線民警不斷提升犯罪預(yù)警勸阻能力，通過(guò)96110號(hào)碼共預(yù)警勸阻46萬(wàn)余次，避免群眾財(cái)產(chǎn)損失20億余元。2020年9月4日，東城公安分局通過(guò)96110反詐專用號(hào)碼成功勸阻一名遭受冒充公檢法機(jī)關(guān)詐騙的事主，避免損失50余萬(wàn)元;2020年12月5日，石景山公安分局通過(guò)勸阻并采取保護(hù)性措施，避免一名群眾損失數(shù)百萬(wàn)元。
在打擊非法買賣“兩卡”(電話卡、銀行卡)方面，2020年12月，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、工業(yè)和信息化部、中國(guó)人民銀行聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于依法嚴(yán)厲打擊懲戒治理非法買賣電話卡銀行卡違法犯罪活動(dòng)的通告》，以“零容忍”的態(tài)度嚴(yán)厲打擊非法買賣“兩卡”違法犯罪活動(dòng)。數(shù)據(jù)顯示，截至去年12月，全國(guó)共打掉“兩卡”違法犯罪團(tuán)伙4592個(gè)，抓獲違法犯罪人員7.1萬(wàn)名，懲戒5.7萬(wàn)名非法出租、出借、出售、購(gòu)買“兩卡”人員，取得了階段性成效。
按照公安部部署，北京警方針對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪多管齊下廣泛打擊，開(kāi)展“斷卡”行動(dòng)攻堅(jiān)戰(zhàn)，取得一定成效。受訪人士建議，進(jìn)一步深化“全民反詐”意識(shí)，相關(guān)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)、電信運(yùn)營(yíng)商、金融機(jī)構(gòu)、第三方支付平臺(tái)等要壓實(shí)主體責(zé)任，加強(qiáng)源頭監(jiān)管力度，不斷發(fā)揮合力，形成立體“防護(hù)網(wǎng)”。(記者魯暢、宋佳)
