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21世紀經濟報道記者 唐曜華 實習生 姜博文上海報道 8月16日， 由南方財經全媒體集團指導，21世紀經濟報道主辦、浦發(fā)銀行聯(lián)合主辦的“2025資產管理年會” 在上海浦東隆重舉行。中銀理財副總裁蔣海軍在會上表示，今年固收增強的產品規(guī)模和占比持續(xù)提升，成為理財行業(yè)新的增長點。資管機構再造競爭力的重點在于提高投研能力和客戶服務能力。
今年以來股市債市波動加大，同時量變機會也不少，資管機構如何優(yōu)化資產配置、提升產品競爭力，成為資管機構面臨的重要課題。蔣海軍認為未來債市可能長期維持震蕩的格局，對于股票則寄予更高的期望，在主管部門堅定信心支持資本市場健康發(fā)展的背景下，相信資本市場可給投資者帶來良好的回報。
受益于股市行情向好，今年固收增強型產品業(yè)績得到改善，真正做到了收益增強。固收增強的產品規(guī)模和占比持續(xù)提升，已成為理財行業(yè)新的增長點，以及給投資者創(chuàng)造財富的新發(fā)力點。
蔣海軍透露，今年中銀理財資產配置發(fā)生明顯變化，權益占比穩(wěn)步提升。產品類型方面，今年以來，中銀理財將“固收+產品”以及偏債混合類產品作為戰(zhàn)略性發(fā)展重點，加大在投研方面的投入，并明確了重點研發(fā)方向。持續(xù)提升多資產多策略配置能力，形成“研究-決策-投資-后評價”的投研一體化全鏈條管理體系，積極融入多層次資本市場建設。
近期，理財公司大力提升多資產多策略配置能力，含權益產品明顯發(fā)展，投研能力建設取得一定成效。后續(xù)要繼續(xù)全力推進投研能力提升，推動理財產品從以債券投資為主向著多資產配置的更高水平發(fā)展。改善理財收益較多依賴債券投資回報的現(xiàn)狀，深化細化各類資產投資研究，廣泛獲取資產收益，為客戶提供良好的投資回報。
以中銀理財為例，未來將繼續(xù)順應國家戰(zhàn)略發(fā)展方向，從養(yǎng)老支持、含權產品等方向加大理財業(yè)務布局力度：一方面，是積極響應國家政策，大力發(fā)展養(yǎng)老產品。作為養(yǎng)老理財和個人養(yǎng)老金理財試點機構之一，中銀理財緊跟政策導向，圍繞投資者的養(yǎng)老財富規(guī)劃需求，積極發(fā)展養(yǎng)老金融產品；豐富養(yǎng)老產品投資策略，堅持穩(wěn)健定位的基礎上，為不同生命階段、不同風險承受能力、不同收入預期的投資者提供合適的策略組合。另一方面，持續(xù)引導理財資金入市，堅持布局含權產品。認真研究具備長期投資價值的戰(zhàn)略新興行業(yè)，不斷提升權益資產投研能力和配置力度，積極發(fā)掘投資機會，在精細化管理資產配置的基礎上努力實現(xiàn)含權產品新突破，積極為實體經濟提供“耐心資本”。
隨著理財公司外部代銷版圖不斷擴大，對理財公司的渠道服務能力提出了更高要求。蔣海軍認為，隨著渠道數(shù)量的增長和上架產品種類日益豐富，如何加強服務渠道和客戶的能力也是理財行業(yè)下一步需要發(fā)力的重點。要從理財產品銷售導向轉為投資者需求導向，不斷完善售前、售中、售后服務體系，為客戶提供更加全面、優(yōu)質的服務。
