現(xiàn)如今網(wǎng)課逐漸成為廣大學(xué)生學(xué)習(xí)的一種新方式，各大教育平臺(tái)推出多種網(wǎng)上教學(xué)資源，老師化身“主播”在線為大家傳道授業(yè)解惑。然而網(wǎng)絡(luò)水深，有些不法分子“掛羊頭賣狗肉”，對(duì)外宣稱是網(wǎng)絡(luò)教育平臺(tái)，實(shí)質(zhì)卻利用買賣“網(wǎng)課”進(jìn)行集資詐騙。近日，經(jīng)山東省濟(jì)寧市高新區(qū)檢察院提起公訴，被告人劉某、沈某、楊某、趙某犯集資詐騙罪，分別被處以十年到五年不等有期徒刑，并處罰金。
涉足網(wǎng)絡(luò)教育，利用“教育補(bǔ)貼”吸納資金
2018年3月，家住山東莘縣的劉某找到自己的好友沈某，說有一個(gè)賺錢的門路想與他合作，這對(duì)“難兄難弟”前期一個(gè)遭遇電信詐騙損失三四十萬元，一個(gè)被傳銷組織騙去七八十萬元，都急需還債。沈某自然不會(huì)排斥送上門來的財(cái)路，劉某便將投資一家網(wǎng)絡(luò)教育平臺(tái)的想法告訴了他，兩人一拍即合。在他們看來，濟(jì)寧是孔孟文化的發(fā)源地，對(duì)于做教育行業(yè)有“先天”優(yōu)勢(shì)，深思熟慮后兩人將公司地址選在了濟(jì)寧市。
2018年3月到8月這半年間，兩人在濟(jì)寧選址租房注冊(cè)公司、申請(qǐng)營業(yè)執(zhí)照。一切籌備妥當(dāng)后，劉某從四川買來的教育App也經(jīng)過網(wǎng)絡(luò)備案可以投入試運(yùn)營了。8月22日，平臺(tái)正式上線，“魚餌”已成，就只待“魚兒”上鉤了……
這款網(wǎng)絡(luò)教育平臺(tái)的運(yùn)營模式十分簡單，教育僅僅是幌子，利用高額返利噱頭集資才是真。首先是鼓動(dòng)被害人注冊(cè)“教師號(hào)”原價(jià)發(fā)布課程，根據(jù)教師級(jí)別的不同，一節(jié)課售價(jià)在400元至1200元價(jià)格不等。之后再讓同一被害人注冊(cè)“學(xué)生號(hào)”購買課程，前期購買課程享受9折“教育補(bǔ)貼”，之后升到9.2折，交易完成一小時(shí)后，課程費(fèi)便可到教師賬號(hào)，但需要一周的時(shí)間才能提現(xiàn)。這樣折算下來，對(duì)于被害人來說，一節(jié)400元的課程，可以賺將近40元的“教育補(bǔ)貼”，一天可以發(fā)布10節(jié)課程，怎么看都是穩(wěn)賺不賠的。
但所謂的“教育補(bǔ)貼”出自哪里?據(jù)劉某交代，這個(gè)平臺(tái)根本就沒有任何盈利點(diǎn)，前期他拉人組建多個(gè)微信群、QQ群，并在群里大肆宣揚(yáng)他們公司是一家培訓(xùn)教育機(jī)構(gòu)，現(xiàn)在加入群可以贏教育補(bǔ)貼，并找來自己的朋友楊某、趙某當(dāng)“托”，在保障他們能夠賺取利益的情況下，讓他們扮演群眾角色，在微信群里發(fā)送收益到賬截圖，發(fā)表“穩(wěn)賺不賠”的言論，烘托氣氛，吸引更多人來投資平臺(tái)。這期間一直都是他們注冊(cè)的公司在倒貼錢，為的就是讓持觀望態(tài)度的潛在投資者信以為真，畢竟這種“打時(shí)差”的經(jīng)營模式，只能依賴不斷地拉人員入群并在該平臺(tái)上購買課程才能維持下去。
從爆發(fā)性盈利到崩盤，只有短短三個(gè)月
剛開始，群里活躍的基本上都是“自己人”，漸漸地，很多人看到在這個(gè)平臺(tái)真的能夠掙到錢，也開始爭相購買課程。隨著參與人數(shù)不斷增多，他們的公司開始日益壯大，“運(yùn)營模式”逐漸清晰：劉某實(shí)際操控公司的運(yùn)營，負(fù)責(zé)公司的全盤工作，作為公司法定代表人、董事長的沈某負(fù)責(zé)客戶資料的完善和給教師打款信息的確認(rèn)等工作，楊某負(fù)責(zé)宣傳工作，拉關(guān)系建群，為別人入群上課提供條件等，趙某負(fù)責(zé)在群內(nèi)宣傳，跟著劉某錄入打款信息。
2018年10月，劉某利用賺來的錢給自己添置了一部豪車用來洽談新業(yè)務(wù)時(shí)充門面。眼看著公司賬戶金額達(dá)到了500萬元以上，沈某害怕了，就想分一筆錢后“金盆洗手”。他將想法告知?jiǎng)⒛澈?，被一陣嘲諷，說他眼光不長遠(yuǎn)，并開始給他構(gòu)思未來公司開設(shè)實(shí)體教育培訓(xùn)機(jī)構(gòu)的藍(lán)圖。為了能夠穩(wěn)住沈某，劉某拿出一筆錢還了沈某的部分債務(wù)，這才使得沈某繼續(xù)干下去。
然而好景不長，同年11月下旬，平臺(tái)遭受黑客攻擊，投資人數(shù)降低，平臺(tái)資金驟減。為了挽回?fù)p失，劉某等人立即啟用了一款新的教育App，并進(jìn)行大規(guī)模返利，然而，這些做法仍舊沒有扭轉(zhuǎn)公司瀕臨崩盤的局面。11月25日，劉某、沈某取出公司賬戶剩下的60余萬元，花4萬元買了一輛二手車和幾部手機(jī)及手機(jī)卡，40余萬元?dú)w劉某，剩下的錢其他人瓜分后各自跑路。
就在公司人去樓空的前兩天，他們還在對(duì)外發(fā)布將舉行招商會(huì)、培訓(xùn)會(huì)、參觀孔府孔廟、奠基儀式等一系列虛假宣傳活動(dòng)的信息，劉某仍在群內(nèi)宣傳公司即將復(fù)蘇，鼓動(dòng)繼續(xù)上課等言論吸引被害人繼續(xù)投資。直到12月，所有群一夜之間全部解散，這場(chǎng)依托教育平臺(tái)實(shí)施詐騙的騙局才被揭開真實(shí)的面目，此案共造成全國各地32名被害人損失140余萬元。
非法吸收公眾存款還是集資詐騙？檢察官精準(zhǔn)定性
從偵查階段到庭審，幾名被告人雖然供述了利用App以購買課件返利吸納資金的犯罪事實(shí)，但一直辯解主觀上不是故意詐騙，是想通過吸收資金來開實(shí)體培訓(xùn)機(jī)構(gòu)，該行為應(yīng)定性為非法吸收公眾存款罪。
辦案檢察官深入剖析案件本身，通過對(duì)被告人的多次訊問，結(jié)合所有證據(jù)給出精準(zhǔn)定性，非法吸收公眾存款和集資詐騙的核心區(qū)別是：是否有非法占有的目的。
從主觀方面，劉某等人的行為具有非法占有的故意。一是從公司的運(yùn)營模式上看，該公司沒有其他經(jīng)營活動(dòng)，無其他收入來源來支撐對(duì)被害人的所謂“補(bǔ)貼”，是通過后購買課程的被害人所支付的課時(shí)費(fèi)來返還之前被害人的課時(shí)費(fèi)，這種“以新還舊”“拆東墻補(bǔ)西墻”的模式?jīng)]有盈利點(diǎn)，這樣運(yùn)作公司無法長久，其本質(zhì)同“龐氏騙局”一樣;二是經(jīng)營過程中被告人購買豪車自用，在平臺(tái)關(guān)閉后購買二手車出逃，肆意揮霍被害人錢款;三是平臺(tái)關(guān)閉后私分所騙錢款，攜款潛逃，更換手機(jī)和手機(jī)卡，四處躲藏。
從客觀方面，劉某等人采用了虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的詐騙手段。利用微信群廣泛進(jìn)行虛假宣傳，稱公司有實(shí)體培訓(xùn)機(jī)構(gòu);在微信群內(nèi)當(dāng)托發(fā)布到賬截圖，發(fā)表“到賬有保證”等言論，除此以外，在微信群建立初期，讓內(nèi)部人員購買網(wǎng)課，并在微信群內(nèi)發(fā)布大量截圖，以此騙取其他被害人的信任，騙取被害人購買課程入資;在App崩盤的前一天，公司還在虛假宣傳以誘騙被害人繼續(xù)投入資金;平臺(tái)關(guān)閉后，劉某仍在微信群內(nèi)宣傳公司正在進(jìn)行重組、購買課件獎(jiǎng)勵(lì)400元鼓動(dòng)被害人繼續(xù)打款，以達(dá)到其繼續(xù)騙取資金的目的。劉某等人實(shí)際上無任何返本付息的能力，以高額返利利誘被害人，利用了占便宜的思想誘騙被害人投資，符合集資詐騙的客觀行為模式。
最終，法院認(rèn)定檢察機(jī)關(guān)指控成立，予以支持。一審判決后，被告人均上訴。近日，該案二審宣判，法院駁回上訴，維持原判決。
檢察官在此提醒大家，集資詐騙套路深，任何打著“高額回報(bào)”“短期回利”的幌子進(jìn)行資金募集的行為都要特別注意，投資者應(yīng)通過正規(guī)途徑進(jìn)行合理理財(cái)，切勿輕信通過建群這類方式進(jìn)行傳播的投資項(xiàng)目，以免上當(dāng)受騙造成財(cái)產(chǎn)損失。
