7月27日，基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布2022年半年度公募基金銷售保有規(guī)模數(shù)據(jù)，京東科技旗下京東肯特瑞基金銷售有限公司(簡(jiǎn)稱“京東肯特瑞”，業(yè)務(wù)平臺(tái)為“京東金融APP”)以同比增速超過110%、非貨保有規(guī)模突破554億的好成績(jī)，引起行業(yè)內(nèi)的廣泛關(guān)注。在公募基金銷售領(lǐng)域取得爆發(fā)式增長(zhǎng)，一直在努力耕耘的京東肯特瑞做對(duì)了哪些事?
看好公募行業(yè)發(fā)展，科技基因和客戶基礎(chǔ)助力業(yè)務(wù)提速
近年來(lái)公募基金的發(fā)展勢(shì)頭有目共睹，到今年年中，我國(guó)公募基金數(shù)量突破10000只，管理總規(guī)模超過26萬(wàn)億，創(chuàng)下新的里程碑。隨著資管新規(guī)過渡期結(jié)束，資管產(chǎn)品全面進(jìn)入凈值化時(shí)代，而作為凈值化最早、客戶群最大、專業(yè)度最高的公募基金也將進(jìn)入黃金發(fā)展階段。在公募行業(yè)發(fā)展過程中，體現(xiàn)出幾大趨勢(shì)：互聯(lián)網(wǎng)三方代銷機(jī)構(gòu)崛起，代銷占比不斷提升;公募業(yè)務(wù)不斷拓展， reits、個(gè)人養(yǎng)老金等創(chuàng)新業(yè)務(wù)相繼推出;公募服務(wù)內(nèi)涵不斷深化，實(shí)現(xiàn)從賣方代理到買方投顧的升級(jí)。基于此，京東肯特瑞更加重視“互聯(lián)網(wǎng)的金融”而非“金融的互聯(lián)網(wǎng)化”，兩者的區(qū)別在于前者更關(guān)注金融邏輯(信賴)，而后者更關(guān)注互聯(lián)網(wǎng)邏輯(流量)，因此其科技基因和客戶基礎(chǔ)將充分發(fā)揮賦能作用，助力投資者實(shí)現(xiàn)財(cái)富保值增值。
打造“京東京選”品牌，解決公募行業(yè)投資者痛點(diǎn)
公募基金行業(yè)的最大痛點(diǎn)是“基金賺錢”和“基民虧錢”的錯(cuò)位，而這樣的錯(cuò)位主要是作為復(fù)雜金融產(chǎn)品的基金和金融知識(shí)欠缺的基民缺少有效的橋梁。美國(guó)公募基金高速發(fā)展生態(tài)中承擔(dān)橋梁作用的便是投資顧問(financial advisor)，京東肯特瑞認(rèn)為在目前市場(chǎng)格局中代銷機(jī)構(gòu)要主動(dòng)承擔(dān)起橋梁作用。在具體的業(yè)務(wù)實(shí)踐中，基于對(duì)基金行業(yè)的深度認(rèn)知和產(chǎn)品供應(yīng)鏈的深度分析，在“京東京選”統(tǒng)一價(jià)值主張下，打造系列互聯(lián)網(wǎng)基金解決方案，把逆人性的投資理念打造成順人性的投資體驗(yàn)。比如以“期限因子”為核心邏輯的陪伴型穩(wěn)健基金產(chǎn)品-暖心寶，通過提升持有時(shí)長(zhǎng)以提升投資者盈利概率;以“委托代理一致性”為核心邏輯的認(rèn)知型偏股基金產(chǎn)品-常盈專區(qū)，挖掘三年期偏股基金首發(fā)機(jī)會(huì)推動(dòng)基金經(jīng)理和基民利益一致;以“服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)差異”為核心邏輯的認(rèn)同型指數(shù)基金產(chǎn)品-指數(shù)進(jìn)化論，為指數(shù)投資者提供更優(yōu)的指數(shù)產(chǎn)品和專業(yè)的投研陪伴，這些特色化產(chǎn)品贏得行業(yè)和客戶的廣泛認(rèn)可。
夯實(shí)公募服務(wù)基礎(chǔ)，成為投資者信賴的陪伴者
公募基金產(chǎn)品的復(fù)雜性和多樣性，使得平臺(tái)投研能力的重要性日益突顯，加強(qiáng)投研能力建設(shè)正成為代銷機(jī)構(gòu)的立身之本。隨著大財(cái)富管理時(shí)代來(lái)臨，基金銷售正從以產(chǎn)品為中心轉(zhuǎn)向以用戶為中心，這要求代銷機(jī)構(gòu)不僅要懂行業(yè)、懂產(chǎn)品，更要懂用戶、懂陪伴。為此，京東肯特瑞成立投資研究團(tuán)隊(duì)，覆蓋宏觀、股票、債券、基金、量化等多維度研究，輸出不斷被市場(chǎng)驗(yàn)證的京東觀點(diǎn);同時(shí)結(jié)合外部供應(yīng)鏈伙伴的深度賦能，為用戶持續(xù)提供市場(chǎng)研判、產(chǎn)品解讀等投研資訊?；趯I(yè)投研能力和強(qiáng)大供應(yīng)鏈資源，在平臺(tái)上持續(xù)完善賬戶診斷功能，滿足不同風(fēng)險(xiǎn)收益偏好用戶的理財(cái)需求;配合財(cái)富動(dòng)態(tài)、金金計(jì)較研習(xí)所、理財(cái)京小暖等自研發(fā)聲，為用戶提供專業(yè)而暖心的陪伴服務(wù)，成為投資者信賴的陪伴者。
錨準(zhǔn)公募基金藍(lán)海、堅(jiān)守長(zhǎng)期價(jià)值，從開始的“行路難”終將迎來(lái)“乘長(zhǎng)風(fēng)破萬(wàn)里浪”。對(duì)于成績(jī)，京東肯特瑞表示，將繼續(xù)堅(jiān)持以用戶為中心，堅(jiān)持做”難而正確的事“，不負(fù)用戶與機(jī)構(gòu)的信任，持續(xù)為用戶創(chuàng)造長(zhǎng)期價(jià)值。
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