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中國平安推進壽險改革代理人再縮42萬 依舊不那么“平安”

長江商報 | 2022-03-23 09:13:04

021年的中國平安(601318.SH、2318.HK)依舊不那么“平安”。

年報顯示,2021年中國平安實現(xiàn)營業(yè)收入1.18萬億元,同比減少3.1%;營運利潤1479.61億元,同比增長6.1%;歸屬于母公司股東的凈利潤(以下簡稱凈利潤)為1016.18億元,同比減少29%;扣除非經(jīng)常性損益后的凈利潤為1017.31億元,同比減少29.13%,也是公司近12年來首次下滑。

對華夏幸?;鶚I(yè)股份有限公司(簡稱“華夏幸福”)相關(guān)投資資產(chǎn)進行減值計提等調(diào)整影響,依舊是中國平安業(yè)績下滑的主要原因。報告期內(nèi),中國平安對于華夏幸福投資資產(chǎn)計提調(diào)整等對歸母凈利潤影響金額為243億元;總投資收益1440.86億元,同比減少27.8%。

在壽險行業(yè)處于轉(zhuǎn)型深水區(qū)下,中國平安的改革進程依舊充滿挑戰(zhàn)。

年報顯示,2021年中國平安的壽險及健康險業(yè)務的新業(yè)務價值378.98億元,同比下降23.6%。其中,代理人渠道新業(yè)務價值310.76億元,同比減少27.6%。2021年,中國平安的個人壽險銷售代理人數(shù)量已經(jīng)由上年的102.38萬人銳減至60.03萬人,相當于一年縮減42.35萬人,降幅41.4%。

對華夏幸福投資資產(chǎn)計提減值432億

年報顯示,2021年中國平安實現(xiàn)營業(yè)收入1.18萬億元,同比減少3.1%;營運利潤1479.61億元,同比增長6.1%;凈利潤為1016.18億元,同比減少29%。

疫情暴發(fā)以來,中國平安已經(jīng)連續(xù)兩年凈利潤下降,且2021年凈利潤降幅較2020年的4.22%進一步擴大,使得公司凈利潤降至近三年來最低水平。若從扣除非經(jīng)常損益后的凈利潤來看,去年中國平安扣非凈利潤1017.31億元,同比減少29.13%,也是公司自2008年之后,時隔12年再次下滑。

對于華夏幸福相關(guān)投資資產(chǎn)進行減值計提,依舊是中國平安去年全年業(yè)績下降的主要原因。年報披露,2021年,中國平安對華夏幸福相關(guān)投資資產(chǎn)進行減值計提、估值調(diào)整及權(quán)益法損益調(diào)整金額合計為432億元,其中股權(quán)類159億元,債權(quán)類273億元;對稅后歸屬于母公司股東的凈利潤影響金額為243億元,對稅后歸屬于母公司股東的營運利潤影響金額為73億元。

2021年,中國平安總投資收益1440.86億元,同比減少27.8%,總投資收益率和凈投資收益率分別為4.6%、4%,同比減少0.5、2.2個百分點。

截至2021年末,中國平安的保險資金投資組合規(guī)模近3.92萬億元,較年初增長4.7%。公司保險資金投資組合中不動產(chǎn)投資余額為2161.38億元,在總投資資產(chǎn)中占比5.5%,其中物權(quán)1006.47億元、股權(quán)568.63億元、債權(quán)586.28億元。

“總體不動產(chǎn)風險敞口可控、前景可期,特別是中國經(jīng)濟進一步發(fā)展、后疫情時代下,我們有比較好的穩(wěn)健投資收益。”中國平安CIO鄧斌回應稱。

盡管業(yè)績下降幅度較大,但中國平安依舊加大分紅力度來提振市場信心。公司擬派發(fā)2021年末期股息每股現(xiàn)金人民幣1.50元。全年股息為每股現(xiàn)金人民幣2.38元,同比增長8.2%;基于歸母營運利潤計算的現(xiàn)金分紅比例(不含回購)為29.2%;過去五年的現(xiàn)金分紅總額年復合增長率達25.8%。2021年公司累計回購股票金額達39億元。

壽險改革已現(xiàn)曙光代理人產(chǎn)能提升

作為保險行業(yè)的龍頭,在行業(yè)整體仍處于改革深水區(qū)的當前,中國平安的壽險改革進程被視為行業(yè)風向標。

中國平安介紹,平安壽險先行實施改革,通過“渠道+產(chǎn)品”雙輪驅(qū)動戰(zhàn)略,推動代理人隊伍結(jié)構(gòu)優(yōu)化和業(yè)務品質(zhì)改善。2021年,壽險及健康險業(yè)務的新業(yè)務價值378.98億元,同比下降23.6%;若不考慮假設(shè)調(diào)整影響,新業(yè)務價值同比下降18.6%,主要受到儲蓄型產(chǎn)品占比上升導致新業(yè)務價值率下滑,以及公司堅持高質(zhì)量人力發(fā)展,轉(zhuǎn)型期間代理人數(shù)下滑的雙重影響。

2021年,中國平安的個人壽險銷售代理人數(shù)量已經(jīng)由上年的102.38萬人銳減至60.03萬人,相當于一年縮減42.35萬人,降幅41.4%。報告期內(nèi),中國平安壽險及健康險原保險保費收入4902.9億元,同比減少4.15%,凈利潤603.03億元,同比減少37.2%。

平安的壽險改革已見曙光。中國平安透露,雖然代理人數(shù)量下滑對業(yè)務帶來了一定影響,但是長期來看,公司隊伍結(jié)構(gòu)將逐漸優(yōu)化,為未來長期可持續(xù)發(fā)展奠定堅實基礎(chǔ)。2021年代理人渠道全年人均新業(yè)務價值超3.90萬元,人均首年保費同比增長超22%,產(chǎn)能得到有效提升。

壽險仍在推進改革,中國平安的財產(chǎn)險板塊已經(jīng)隨著車險綜改影響的削弱逐步優(yōu)化。2021年平安產(chǎn)險原保險保費收入2700.43億元,同比下降5.5%,整體綜合成本率同比優(yōu)化1.1個百分點至98%;實現(xiàn)承保利潤51.36億元,同比增長145.7%。2021年,平安產(chǎn)險克服自然災害及投資收益下行影響,實現(xiàn)營運利潤161.92億元,較上年同期持平。

其中,2021年平安產(chǎn)險車險業(yè)務原保險保費收入同比下降3.7%,但已逐步恢復增長,第四季度同比增長8.7%。

此外,在資產(chǎn)管理板塊上,中國平安主要通過平安證券、平安信托、平安融資租賃和平安資產(chǎn)管理等公司經(jīng)營資產(chǎn)管理業(yè)務。2021年,公司資產(chǎn)管理業(yè)務實現(xiàn)凈利潤139.52億元,同比增長13.5%。

其中,證券業(yè)務、其他資產(chǎn)管理業(yè)務分別實現(xiàn)凈利潤38.29億元、98.94億元,同比增長23.4%、47.4%,而信托業(yè)務的凈利潤僅為2.29億元,同比減少90.8%。

而銀行板塊則成為中國平安業(yè)績提振的亮點。2021年,平安銀行實現(xiàn)營業(yè)收入1693.83億元,同比增長10.3%;凈利潤363.36億元,同比增長25.6%。

標簽: 中國平安 實現(xiàn)營業(yè) 華夏幸福 投資資產(chǎn)

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