6月6日，銀保監(jiān)會發(fā)布對長安責(zé)任保險(xiǎn)股份有限公司(以下簡稱“長安責(zé)任保險(xiǎn)”)的行政監(jiān)管措施決定書，責(zé)令限制董事、監(jiān)事和高級管理人員的薪酬水平，4個(gè)省(市)級分支機(jī)構(gòu)停止接受責(zé)任險(xiǎn)新業(yè)務(wù)。
這是今年以來長安責(zé)任保險(xiǎn)收到的第二份監(jiān)管措施決定書。今年1月，銀保監(jiān)會下發(fā)監(jiān)管函，責(zé)令長安責(zé)任保險(xiǎn)增加資本金、停止接受除車險(xiǎn)和責(zé)任險(xiǎn)以外的新業(yè)務(wù)、停止增設(shè)分支機(jī)構(gòu)。2018年，由于長安責(zé)任保險(xiǎn)踩雷P2P，巨額的賠付導(dǎo)致公司償付能力嚴(yán)重不足，2018年年末綜合償付能力和核心償付能力下降至-185.9%，三四季度風(fēng)險(xiǎn)綜合評級為D類。
為補(bǔ)充資本金，長安責(zé)任保險(xiǎn)展開了一系列運(yùn)作。2018年年報(bào)披露，2019年3月31日，長安責(zé)任保險(xiǎn)同國厚金融資產(chǎn)管理股份有限公司(如今已更名為“國厚資產(chǎn)管理股份有限公司”，以下簡稱“國厚資產(chǎn)”)、蚌埠高新投資集團(tuán)有限公司(以下簡稱“蚌埠高新投”)簽訂增資協(xié)議，但彼時(shí)增資款尚未實(shí)際繳納。
6月3日，長安責(zé)任保險(xiǎn)正式公告，將注冊資本從目前的16.22億元增至32.52億元，以1元/股的價(jià)格募集資本金16.3億元，其中，國厚資產(chǎn)認(rèn)購10.3億元，增資后持股31.68%;蚌埠高新投認(rèn)購6億元，增資后股權(quán)占比18.45%。
若上述增資計(jì)劃獲銀保監(jiān)會批準(zhǔn)，國厚資產(chǎn)將成為長安責(zé)任保險(xiǎn)第一大股東，并與蚌埠高新投一起成為戰(zhàn)略類股東。
長安責(zé)任保險(xiǎn)有關(guān)人士未就增資事項(xiàng)回復(fù)時(shí)代周報(bào)記者，但提供的材料表示，“兩家股東合計(jì)占比超過一半，體現(xiàn)了安徽省地方政府和地方AMC聯(lián)合化解問題金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)的嶄新模式”。
國厚資產(chǎn)斥10億增資
國厚資產(chǎn)成立于2014年，注冊資本25億元，是國家首批五家地方AMC中唯一一家混合所有制AMC。穿透股權(quán)可發(fā)現(xiàn)，國厚資產(chǎn)股東既有東方資產(chǎn)、中國保利、北京文投的國企資本，又有萬達(dá)、昊翔資本等民企，董事長及實(shí)際控制人是李厚文，持有55.82%的股權(quán)。
具體來看，李厚文通過安徽博雅投資有限公司持股34.19%，通過蕪湖厚實(shí)商貿(mào)有限公司持股4.188%，通過深圳市朗潤集團(tuán)有限公司持股11.72%;同時(shí)，李厚文的妻子劉洋通過蕪湖厚實(shí)商貿(mào)持股2.792%，通過深圳市朗潤集團(tuán)持股2.93%。
資料顯示，國厚資產(chǎn)以不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)為核心，2017年年底凈資產(chǎn)39.56億元，凈利潤2.82億元。截至2018年12月末，累計(jì)收購不良資產(chǎn)超過1000億元，涉及工農(nóng)中建等數(shù)十家銀行和近千家企業(yè);參與管理各類不良資產(chǎn)基金、產(chǎn)業(yè)基金、城鎮(zhèn)化基金及中小企業(yè)發(fā)展基金等100余只，規(guī)模超過1200億元。
長安責(zé)任保險(xiǎn)提供的材料表示，地方AMC是專業(yè)處置不良資產(chǎn)的機(jī)構(gòu)，近年來在金融不良資產(chǎn)處置以及問題企業(yè)包括問題中小金融機(jī)構(gòu)重整中，發(fā)揮著越來越大的作用。
對于入股原因、增資計(jì)劃等細(xì)節(jié)，時(shí)代周報(bào)記者向國厚資產(chǎn)發(fā)去了采訪函，不過對方表示，目前還在監(jiān)管審批階段，目前不適宜接受采訪。
近兩年來，在參與處置不良資產(chǎn)方面，國厚資產(chǎn)還參與處置了上市公司中弘股份(中弘退，000979.SZ)、中天能源(600856.SH)。2017年10月，國厚資產(chǎn)董秘陳勇還曾對媒體表示：“我們希望2018年先在香港上市，一年后回歸A股。”
由于連續(xù)20個(gè)交易日股份低于1元，中弘股份如今已經(jīng)退市，成為A股有史以來第一只因面值低于1元而退市的股票。
2018年10月，中弘股份公告，與宿州國厚城投資產(chǎn)管理有限公司及中泰創(chuàng)展控股有限公司共同簽署了《經(jīng)營托管協(xié)議》，委托宿州國厚實(shí)施托管經(jīng)營，中泰創(chuàng)展酌情給予流動(dòng)性支持。宿州國厚由國厚資產(chǎn)間接控股，持股40%。
作為中弘股份經(jīng)營托管方的國厚資產(chǎn)副總裁兼董秘陳勇曾表示，國厚資產(chǎn)并非中弘股份的新股東或“接盤人”，其介入中弘股份是作為經(jīng)營托管人的角色，為中弘股份違約風(fēng)險(xiǎn)化解提供專業(yè)的債務(wù)重組等金融服務(wù)，在重組過程中引入新的優(yōu)質(zhì)投資人，修復(fù)公司資產(chǎn)負(fù)債表，將“問題資產(chǎn)”轉(zhuǎn)化為“優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)”。
此外，3月，中天能源控股股東青島中天資產(chǎn)管理有限公司及實(shí)際控制人鄧天洲與銅陵國厚天源資產(chǎn)管理有限公司簽署了《表決權(quán)委托協(xié)議》，將其持有的中天能源股份對應(yīng)的全部表決權(quán)委托給銅陵國厚行使。銅陵國厚控股股東是國厚資產(chǎn)，持股65%。
中天能源委托國厚資產(chǎn)以其自身名義對中天能源(含子公司)的債務(wù)危機(jī)管理和風(fēng)險(xiǎn)處置、資產(chǎn)處置、企業(yè)經(jīng)營管理等提供咨詢顧問服務(wù)。
另一家擬入股長安責(zé)任保險(xiǎn)的蚌埠高新投也來自安徽，是一家國有企業(yè)，股東是蚌埠高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)管理委員會。
蚌埠高新投公司債券2018年年度報(bào)告顯示，公司形成了“土地報(bào)批、征地拆遷、工程開發(fā)”為核心的相對高效的土地開發(fā)業(yè)務(wù)體系，2018年年底凈資產(chǎn)57.71億元，凈利潤3.07億元。
償付能力充足率-162.65%
長安責(zé)任保險(xiǎn)成立于2007年9月，注冊資本為人民幣16.2億元。
目前，長安責(zé)任保險(xiǎn)的股東有14家，包括第一大股東長安保證擔(dān)保有限公司(持股17.65%)、安徽省投資集團(tuán)控股有限公司(持股16.96%)、上海蓮申房地產(chǎn)有限公司(持股16.96%)、泰山金建擔(dān)保有限公司(持股9.62%)、南通化工輕工股份有限公司(持股9.06%)以及其他持股比例不足8%的企業(yè)。
其中，安徽省投資集團(tuán)和上海建工(集團(tuán))總公司(持股0.62%)為國有企業(yè)。長安保證擔(dān)保為國有混合所有制企業(yè)，是我國首家專業(yè)化工程保證擔(dān)保公司，發(fā)起籌建了長安責(zé)任保險(xiǎn)。
2019年第一季度償付能力報(bào)告顯示，長安責(zé)任保險(xiǎn)綜合和核心償付能力充足率下滑至-162.65%，凈資產(chǎn)-7.58億元，凈現(xiàn)金流-0.25億元。
長安責(zé)任保險(xiǎn)表示，受信保業(yè)務(wù)大額現(xiàn)金賠付影響，公司流動(dòng)性存在一定的壓力。目前，主要通過投資資產(chǎn)變現(xiàn)、加大信保應(yīng)收債權(quán)清收和處置力度以及壓縮業(yè)務(wù)成本等方式保障流動(dòng)性。
事實(shí)上，2018年三季度，長安責(zé)任保險(xiǎn)核心和綜合償付能力充足率已為-41.50%，原因在于踩雷P2P，賠付履約保證保險(xiǎn)。
大公國際資信和中債資信的報(bào)告顯示，截至2018年9月末，長安責(zé)任保險(xiǎn)累計(jì)賠付20.76億元，2018年年末由信用保證保險(xiǎn)業(yè)務(wù)產(chǎn)生的應(yīng)收代位追償款余額為12.69億元。
雖然長安責(zé)任保險(xiǎn)成立已超過十年，但發(fā)展得并不穩(wěn)定。2012年，長安責(zé)任保險(xiǎn)盈利1.40億元，2013年轉(zhuǎn)虧1.52億元，2014年至2016年持續(xù)盈利，分別是574.34萬元、1503.41萬元、859.43萬元，2017年時(shí)凈利由盈轉(zhuǎn)虧1.95億元。
去年巨虧18.33億元
2018年，受到承保虧損，尤其是信保業(yè)務(wù)虧損嚴(yán)重，以及資本市場整體影響，投資收益與預(yù)算有較大差異，長安責(zé)任保險(xiǎn)虧損劇增至18.33億元。
一位財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)業(yè)內(nèi)人士向時(shí)代周報(bào)記者表示，長安責(zé)任險(xiǎn)作為國內(nèi)第一家專業(yè)的責(zé)任險(xiǎn)公司，從理論上來講應(yīng)該專注于責(zé)任險(xiǎn)的發(fā)展，但從實(shí)際經(jīng)營結(jié)果來看，它與一般的財(cái)險(xiǎn)公司差異并不顯著，也是車險(xiǎn)為主。
從2018年12月底開始，安徽省投資集團(tuán)開始在安徽省產(chǎn)權(quán)交易中心掛牌出讓所持長安責(zé)任保險(xiǎn)股份，但時(shí)至今日尚無成交。時(shí)代周報(bào)記者就此向安徽省投資集團(tuán)發(fā)去采訪函，但對方表示不接受采訪。
對于長安責(zé)任保險(xiǎn)未來發(fā)展計(jì)劃，時(shí)代周報(bào)記者聯(lián)系了其目前的第一大股東長安保證擔(dān)保，其辦公室主任兼新聞發(fā)言人田紅鋼表示，需要等增資批復(fù)后，再跟新投資人對接。
與此同時(shí)，長安責(zé)任保險(xiǎn)總裁一年來遲遲缺位。2018年6月，廖建光被任命為臨時(shí)負(fù)責(zé)人，此前總裁一職由董事長閻波兼任，但直到現(xiàn)在，廖建光仍為臨時(shí)負(fù)責(zé)人。
銀保監(jiān)會最新發(fā)布的監(jiān)管措施還要求，長安責(zé)任保險(xiǎn)董監(jiān)高人員2019年的薪酬應(yīng)在2018年度實(shí)際支付薪酬金額基礎(chǔ)上進(jìn)行下調(diào)，幅度不得低于20%，其中董事長和總經(jīng)理的下調(diào)幅度應(yīng)高于平均值。
