日前，招商證券（600999.SH）收到監(jiān)管罰單。因3月14日的網(wǎng)絡(luò)安全事件中，存在變更管理不完善，應(yīng)急處置不及時、不到位等問題，深圳證監(jiān)局決定對該公司采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施。
《華夏時報》記者發(fā)現(xiàn)，招商證券對此的態(tài)度可以概括為三句話：賺錢毫不手軟、道歉好話說盡、賠償只字不提。
對于因App宕機(jī)過程中遭受損失的投資者如何索賠？擇時律師事務(wù)所主任臧小麗對《華夏時報》記者表示：“投資者在交易系統(tǒng)發(fā)生故障的時候，掛單但未成交，投資者拍照截圖了。提交的價格是多少，股數(shù)是多少。等故障排除后，又重新掛單了，但是股價變了，投資者的確發(fā)生了實際損失。投資者勝訴的希望還是有的?！?/p>
對于招商證券怎么賠償受損投資者的問題，記者向招商證券相關(guān)工作人員發(fā)去了采訪提綱，并與之進(jìn)行了聯(lián)系，但截至發(fā)稿，并未收到具體回復(fù)。
不完善、不及時、不到位
深圳證監(jiān)局處罰決定顯示，經(jīng)查，招商證券在2022年3月14日的網(wǎng)絡(luò)安全事件中，存在變更管理不完善，應(yīng)急處置不及時、不到位等問題。上述行為違反了《證券期貨業(yè)信息安全保障管理辦法》（證監(jiān)會令第82號，以下簡稱《信息安全保障管理辦法》）第二十二條、第三十二條第一款以及《證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)信息技術(shù)管理辦法》（證監(jiān)會令第179號，以下簡稱《信息技術(shù)管理辦法》）第二十二條第一款、第三十六條、第四十二條的相關(guān)規(guī)定。
深圳證監(jiān)局表示，依據(jù)《信息安全保障管理辦法》第五十條，《信息技術(shù)管理辦法》第五十七條，以及《證券期貨業(yè)網(wǎng)絡(luò)安全事件報告與調(diào)查處理辦法》（證監(jiān)會公告〔2021〕12號）第二十八條的規(guī)定，決定對招商證券采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施。
同時，監(jiān)管要求招商證券應(yīng)進(jìn)一步加強(qiáng)重要信息系統(tǒng)建設(shè)的統(tǒng)籌規(guī)劃，充分了解系統(tǒng)架構(gòu)及內(nèi)部運行機(jī)制，強(qiáng)化研發(fā)、測試、上線、升級變更及運維管理，完善應(yīng)急處置機(jī)制，保障關(guān)鍵崗位人員的專業(yè)能力和數(shù)量配置，確保信息系統(tǒng)安全平穩(wěn)運行；應(yīng)對此次事件相關(guān)責(zé)任人員進(jìn)行內(nèi)部責(zé)任追究。并于3個月內(nèi)完成上述整改工作并向我局報送整改報告。
3月14日，微博上“行程碼崩了”占據(jù)熱搜第一的同時，“招商證券崩了”也成為熱搜。有網(wǎng)友稱“招商證券系統(tǒng)買不了、賣不出、撤不了”，“一個小時都沒有能解決故障”。有網(wǎng)友稱：“問了客服，說是深圳總部系統(tǒng)故障”。
次日上午，招商證券針對該系統(tǒng)故障事件作出情況說明。招商證券表示，3月14日，公司集中交易回報系統(tǒng)出現(xiàn)處理延遲等故障，導(dǎo)致部分客戶未及時收到成交回報信息、撤單交易受影響，“您的焦慮和不滿，我們感同身受，深表歉意”。
招商證券表示，已立即調(diào)動資源，緊急排查，反復(fù)驗證、測試，并于3月15日排除故障，系統(tǒng)服務(wù)恢復(fù)正常。同時，公司將“以此為鑒，舉一反三，提升能力，力爭給您帶來更穩(wěn)定、更順暢、更貼心的交易體驗和服務(wù)”。
《華夏時報》記者注意到，招商證券2021年財報顯示，公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)手續(xù)費凈收入79.16億元，相較于去年的67.2億元，大漲17.8%。報告期內(nèi)，公司通過線上線下雙輪驅(qū)動，創(chuàng)新營銷及服務(wù)模式，全年新開戶數(shù)創(chuàng)歷史新高，同比增長81.77%。2021年末，公司客戶數(shù)約1,479萬戶，同比增長29.07%，托管客戶資產(chǎn)4.45萬億元，同比增長16.51%。
2021年公司信息技術(shù)投入11.92億元，占2020年母公司營業(yè)收入的6.32%。信息技術(shù)人員1141人?！氨灸?，本集團(tuán)持續(xù)強(qiáng)化操作風(fēng)險管理，持續(xù)完善與本集團(tuán)業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的操作風(fēng)險管理體系。運用操作風(fēng)險與控制自我評估、操作風(fēng)險關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)和操作風(fēng)險事件管理三大工具，通過針對行業(yè)熱點事件、風(fēng)險頻發(fā)易發(fā)領(lǐng)域的各項專項梳理排查，有效提升了操作風(fēng)險管理深度和廣度?！蹦陥蠓Q。
如何維權(quán)？
每當(dāng)券商交易系統(tǒng)發(fā)生故障后，投資者就會高喊維權(quán)，但投資者維權(quán)成功的卻寥寥無幾。
“很多證券公司在投資者開戶的時候，都是簽了協(xié)議的，有一些免責(zé)條款。因系統(tǒng)故障導(dǎo)致不能及時交易，證券公司是免責(zé)的。”擇時律所主任臧小麗在談到投資者維權(quán)難時，如此對《華夏時報》記者說。
對于這一投資者通常沒有留意的免責(zé)條款，臧小麗表示：“投資者可以主張這個免責(zé)條款是霸王條款，主張無效。但是有可能法院還是會認(rèn)定有效的。如果有證券公司與投資者沒有簽署這個免責(zé)條款，投資者的確有損失。損失證據(jù)充分的情況下，投資者也有可能獲賠的?！?/p>
有觀點認(rèn)為，此類事件中，投資者難以得到賠償?shù)闹饕蛟谟谂e證因果關(guān)系比較困難。上海久誠律師事務(wù)所主任許峰律師向記者表示：“投資者可以申請索賠，但需要證明系統(tǒng)崩潰與無法賣出導(dǎo)致的虧損或者無法買入導(dǎo)致的可能獲利之間的因果關(guān)系，這個可能有一定難度?！?/p>
最后臧小麗提醒到：“主張這些實際發(fā)生了的，能看得見、好計算的損失，而不是主張錯過的機(jī)會成本，投資者勝訴的希望還是有的。”
多家機(jī)構(gòu)曾被罰
《華夏時報》記者梳理發(fā)現(xiàn)，近幾年發(fā)生過交易系統(tǒng)中斷或發(fā)生過信息安全事件且被監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰的證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)不在少數(shù)。
2021年10月，浙江證監(jiān)局稱，2021年10月28日上午，我局發(fā)現(xiàn)你浙江同花順網(wǎng)絡(luò)科技有限公司“同花順”APP出現(xiàn)異常，同時在新浪微博等媒體出現(xiàn)輿情事件，對市場造成嚴(yán)重影響。你公司未立即報告上述信息系統(tǒng)異常情況，在我局工作人員向你公司了解相關(guān)情況后，截至當(dāng)日下午3時，你公司仍未向我局報告此次信息系統(tǒng)異常的原因及處置情況。
2021年5月，山東證監(jiān)局稱，中泰證券未及時監(jiān)測發(fā)現(xiàn)2021年3月21日發(fā)生的信息安全事件，反映出公司信息系統(tǒng)安全監(jiān)測機(jī)制不健全，此外，在發(fā)現(xiàn)上述信息安全事件后未立即向我局報告。
2020年11月，江蘇證監(jiān)局稱，華泰證券在2019年8月存在重大信息安全事件未報告。
2020年11月，上海證監(jiān)局稱，國泰君安在信息技術(shù)管理方面存在未按規(guī)定對信息系統(tǒng)故障進(jìn)行應(yīng)急報告，客戶信息管控不足、且內(nèi)部審查未充分遵循業(yè)務(wù)合規(guī)原則等方面的問題。
2020年3月，西藏證監(jiān)局稱，華林證券部分互聯(lián)網(wǎng)渠道交易系統(tǒng)于2019年9月16日9時44分42秒至10時42分11秒之間全部中斷57分29秒，影響客戶正常業(yè)務(wù)辦理，未及時向我局報告。在我局9月17日17時40分進(jìn)行電話督促后，華林證券于9月18日向我局報送了《信息安全事件情況報告書》，存在遲報情況。
