因受不法分子冒用的影響，3月26日，前海開源基金特發(fā)布關(guān)于防范不法分子冒用公司名義進(jìn)行非法活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)提示。事實(shí)上，上述情況并非個(gè)例。北京商報(bào)記者注意到，3月以來，已先后有5家基金公司因被“李鬼”假冒而發(fā)布相關(guān)澄清公告。據(jù)了解，這類不法分子通常通過微信群組、App下載、抖音及直播網(wǎng)站等途徑開展各種形式的非法投資、直播薦股活動(dòng)。有法律人士指出，不法分子仿冒公募機(jī)構(gòu)的情況可能會(huì)涉及非法經(jīng)營(yíng)以及詐騙兩個(gè)罪名，其中，非法經(jīng)營(yíng)罪最高刑罰為五年以上有期徒刑，而詐騙罪最高則可判處無期徒刑。
多家公募遭“李鬼”冒充
公募“李鬼”再度出沒。3月26日，前海開源基金發(fā)布公告稱，近期發(fā)現(xiàn)有不法分子冒用前海開源基金及其工作人員的名義，通過微信/QQ群組、網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)等渠道開展非法投資活動(dòng)。
針對(duì)上述情況，前海開源基金在公告中表示，公司及下屬分支機(jī)構(gòu)以及公司工作人員從未開展、也從未與任何機(jī)構(gòu)或個(gè)人合作開展、也從未授權(quán)任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人開展此等非法活動(dòng)。此外，前海開源基金也在公告中注明了公司旗下的網(wǎng)站、公眾號(hào)、App名稱、客服電話及聯(lián)系郵箱等信息，以防投資者誤認(rèn)遭騙。
除前海開源基金外，北京商報(bào)記者注意到，3月以來還有富國(guó)基金、招商基金、銀華基金、中信保誠(chéng)基金等多家公募發(fā)布關(guān)于防范不法分子冒用公司名義進(jìn)行非法活動(dòng)的提示公告。例如，富國(guó)基金就在相關(guān)公告中提到，公司及其工作人員未向公眾投資者提供任何有關(guān)證券投資咨詢、融資融券、彩票經(jīng)營(yíng)等服務(wù)，亦未開展非法的內(nèi)部員工領(lǐng)投、充值返彩金等活動(dòng)。
北京商報(bào)記者也在抖音平臺(tái)注意到，抖音用戶“反股市詐騙宣傳”發(fā)文表示，有假冒的富國(guó)基金QQ群以推薦朱少醒管理的基金為由頭，在抖音開薦股抖音號(hào)，私下聯(lián)系被害人加群給推薦股票以及幫忙分析股票。當(dāng)被害人加入詐騙群后，被收取各種費(fèi)用，受害者被騙資金從幾萬到幾百萬不等。
整體來看，相關(guān)不法分子均通過微信/QQ群組、App下載、抖音及直播網(wǎng)站等途徑開展各種形式的非法投資、直播薦股活動(dòng)。中信保誠(chéng)基金也在3月初發(fā)布的公告中提到，有投資者反映，在抖音視頻留言后，通過被致電或朋友推薦等途徑被拉進(jìn)相關(guān)微信群，并獲取名為“起航”“帆帆”的App下載鏈接，被誘導(dǎo)加入App內(nèi)群組，用戶進(jìn)群后被仿冒中信保誠(chéng)基金的工作人員推薦承諾高收益的慈善事業(yè)投資項(xiàng)目，誘導(dǎo)用戶進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。
無獨(dú)有偶，招商基金也在近日表示，有不法分子冒用招商基金、旗下員工及子公司招商財(cái)富資產(chǎn)管理有限公司的名義，變?cè)旖鹑跈C(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證、偽造擔(dān)保函，建立會(huì)員群、體驗(yàn)群、交流群等，通過微核、微信、App等方式聯(lián)系并誘導(dǎo)投資者，使用“招商經(jīng)理”“推廣獎(jiǎng)勵(lì)”“靜態(tài)分紅”等表述誘騙投資者充值、轉(zhuǎn)賬的違法犯罪活動(dòng)。而銀華基金則在近期發(fā)布的公告中也提到，有不法分子假冒公司名義提供非法網(wǎng)址鏈接誘騙投資者支付賬戶解凍費(fèi)用，牟取非法利益。
詐騙罪最高可判處無期徒刑
那么，上述“李鬼”仿冒公募機(jī)構(gòu)的行為可能造成怎樣的違法犯罪事實(shí)?在北京尋真律師事務(wù)所主任、律師王德怡看來，“這種山寨公募基金的行為，本質(zhì)上是一種涉嫌詐騙的犯罪行為。他們所發(fā)行的產(chǎn)品及渠道沒有獲得合法審批，客戶交易資金甚至可能會(huì)通過復(fù)雜的資金通道被不法分子‘洗掉’”。
上海明倫律師事務(wù)所律師王智斌則進(jìn)一步補(bǔ)充道，不法分子仿冒公募機(jī)構(gòu)的情況可能會(huì)涉及非法經(jīng)營(yíng)以及詐騙兩個(gè)罪名。在司法實(shí)踐中，如果行為人假冒身份、非法薦股，但沒有騙取投資人資金的，一般會(huì)被認(rèn)為觸犯的是《刑法》225條，以非法經(jīng)營(yíng)罪論處。如果行為人是以假冒身份、非法薦股為手段，目的在于騙取投資人資金的，此時(shí)觸犯的是《刑法》266條，以詐騙罪論處。“二者相比，詐騙罪的刑罰更為嚴(yán)厲。比如對(duì)于金額特別巨大的情形，非法經(jīng)營(yíng)罪最高刑罰是五年以上有期徒刑，詐騙罪最高則可判處無期徒刑。”
與此同時(shí)，北京商報(bào)記者也注意到，上述被不法分子仿冒的基金公司也在相關(guān)公告中提到，保留對(duì)任何冒用公司、公司員工及旗下基金名義進(jìn)行詐騙或開展其他非法活動(dòng)的機(jī)構(gòu)或人員采取法律行動(dòng)的權(quán)利。
在網(wǎng)絡(luò)發(fā)達(dá)的當(dāng)下，個(gè)人投資者應(yīng)當(dāng)如何有效防范不法分子詐騙?“投資者應(yīng)該去找經(jīng)過合法審批的機(jī)構(gòu)，通過合法渠道購(gòu)買相關(guān)產(chǎn)品，切勿相信網(wǎng)絡(luò)上不靠譜的夸大宣傳，避免掉入網(wǎng)絡(luò)陷阱”，王德怡建議道。
前海開源基金首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家楊德龍也建議投資者要認(rèn)真甄別，通過正規(guī)渠道申購(gòu)基金。同時(shí)，基金公司方面，也要加強(qiáng)投資者教育，可以通過各種宣傳方式宣傳防詐騙的知識(shí)，遇到仿冒行為也要及時(shí)進(jìn)行公告澄清，以防更多投資者上當(dāng)受騙。
