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海銀系:一起民間借貸糾紛陷入“套路貸”懸疑 牽出背后復(fù)雜公司群 地產(chǎn)項目問題重重

證券時報 | 2019-05-09 11:09:17

龐大的海銀系公司,通過核心成員操控,以眾多類金融公司為紐帶,一套操作行云流水。

韓氏父子及其旗下企業(yè)接連舉牌兩家上市公司,令其在資本市場上迅速揚名,但是家族成員兩次陷入內(nèi)幕交易之中,監(jiān)管部門直指韓嘯是內(nèi)幕信息所涉收購事項的主要決策者。

證券時報記者張鶴鳴

“利用自然人發(fā)放貸款、攫取股權(quán)、再融資”,看似相互獨立的操作,卻存在千絲萬縷的聯(lián)系。龐大的海銀系公司,通過核心成員操控,以眾多類金融公司為紐帶,一套操作行云流水。

一路走來,海銀系韓宏偉及其旗下名目繁多的企業(yè)爭議不斷,而且家族成員兩次陷入內(nèi)幕交易之中。河南是其發(fā)家之地,但其曾廣而告之在河南的投資,卻是幾處偏僻房產(chǎn),而且問題重重。

民間借貸糾紛

一起民間借貸糾紛陷入“套路貸”懸疑,關(guān)鍵人物又牽出背后復(fù)雜公司群,眾多看似獨立的“民間借貸糾紛”卻均與海銀系公司及關(guān)鍵人物相連。依托自然人放貸,韓宏偉、韓嘯父子控制的海銀系官司纏身。

在天津海河古文化街碼頭旁邊,天津市中心的繁華寶地,本該同樣繁華的玉鼎商業(yè)樓卻是一片蕭條,內(nèi)側(cè)巷道曾經(jīng)各式餐館門頭已破敗,裝飾墻裂縫隨處可見。證券時報記者走進其中3號樓,內(nèi)部更是滿目瘡痍,上下四層只?;炷量蚣?,一樓地面泥土、垃圾、大堆鋼結(jié)構(gòu)橫梁混雜。

金地康成原總經(jīng)理李睿雅介紹,玉鼎商業(yè)3號樓之前已經(jīng)完成大部分招商。在網(wǎng)上關(guān)于玉鼎商業(yè)樓4號樓司法拍賣頁面,也出現(xiàn)特別提示,“評估時的房屋狀況已發(fā)生改變,屋結(jié)構(gòu)已拆改”。究其原因,是因民間借貸糾紛和股權(quán)糾紛所致。

目前,玉鼎商業(yè)樓產(chǎn)權(quán)在金地康成名下,物業(yè)管理則為廣友物業(yè),蔡光野為廣友物業(yè)實控人、金地康成原大股東。2014年5月和2014年9月,蔡光野通過黃炎進行了兩輪借款,借款金額分別為1.845億元和1.77億元。在2016年5至10月份,其又通過自然人王子借款2.35億,主要是用來“平黃炎借款”。

因為這些借款,2017年初開始,王子、黃炎分別與蔡光野已進行了2年多的民間借貸糾紛訴訟。天眼查也顯示,相關(guān)方多達十幾次的開庭記錄,法院文書網(wǎng)上也可見部分王子與蔡光野訴訟詳細(xì)記錄。

在與王子的案件文書中,蔡光野與廣友物業(yè)稱,涉案款項性質(zhì)并非廣友物業(yè)向王子的借款,其并無出借高額款項的資金能力,王子與黃炎等人均系放貸公司(銀領(lǐng)金融)對外的名義出借款項。另外,廣友物業(yè)還稱自己并未獲得實際資金利益,廣友物業(yè)的賬戶均被王子等人控制,款項在收到當(dāng)日已被轉(zhuǎn)出至案外人黃炎賬戶。廣友物業(yè)提供的佐證中包括銀行流水、支付說明、銀行轉(zhuǎn)賬憑證及交易明細(xì)。

蔡光野也向記者提供了幾張微信聊天記錄,其中有2014年9月蔡光野與微信名為“黃炎”的人聊到資金與利息轉(zhuǎn)進轉(zhuǎn)出問題,黃炎確認(rèn)讓其轉(zhuǎn)款給王沛(韓宏偉妻子)賬戶,并表示“王滇她們是姐妹”。

另外,天眼查顯示,蔡光野與黃炎之間糾紛也已經(jīng)持續(xù)近兩年,根據(jù)一份標(biāo)注有“2019年2月22日上海法院電子訴訟檔案材料證明用章”的庭審筆錄,黃炎表示“其未曾指定或委托李愛清、王滇、王沛、蔡莉君、韓嘯作為黃炎的收款人”,因此蔡光野方向上述幾人打款并非是對黃炎的還款。

不過蔡光野稱,在今年剛剛進行的審理中,因其提供相關(guān)證據(jù),上述部分欠款被調(diào)整。

一份借款調(diào)整表顯示,蔡光野對黃炎的欠款金額被調(diào)整,記者對比還款沖抵發(fā)現(xiàn),之前未被黃炎承認(rèn)的部分向王滇、王沛、韓嘯等的打款日內(nèi)有相同的資金往來數(shù)額,被調(diào)整為已向黃炎的還款。

除了天津的這起民間借貸糾紛牽涉到海銀系相關(guān)公司銀領(lǐng)金融外,記者還在法院文書網(wǎng)上查詢到:黃炎與上海東方國貿(mào)投資管理有限公司(東方國貿(mào))案件牽涉五?;?,王滇與上海建安防腐絕熱有限公司(建安公司)、張新國案件牽涉到王滇和豫商典當(dāng),鎮(zhèn)江公路管理處與胡岸樅案件同樣牽涉到王子、黃炎、王滇、銀領(lǐng)金融等。

此外,還有不少類似其它民間借貸糾紛牽涉到海銀系相關(guān)公司。在訴訟中,被告均明確指出相關(guān)自然人(王子、黃炎、胡岸樅等)并非真實借貸主體,而是其背后公司。

股權(quán)之爭與再融資

以高額利息對外貸款獲利或只是海銀系相關(guān)公司目的之一,對部分貸款“取得抵押產(chǎn)權(quán)或股權(quán),并再進行大額融資”,也是海銀系公司重要運作手段。

通過公開資料查詢,王子、黃炎、王滇、王賀等,均與韓宏偉、韓嘯父子有密切關(guān)系,而且均在或曾經(jīng)在韓氏父子旗下公司擔(dān)任重要職務(wù)或直接持股。

以高額利息對外貸款獲利或只是海銀系相關(guān)公司目的之一,蔡光野對記者表示,對部分貸款“取得抵押產(chǎn)權(quán)或股權(quán),并再進行大額融資”,也是海銀系公司重要運作手段。

股權(quán)變更記錄顯示,在2016年12月7日,金地康成確實由蔡光野方轉(zhuǎn)移至王子、黃炎方。目前金地康成股權(quán)穿透后,最終受益人均為與海銀系關(guān)系密切的王昆峰、王賀、洪更云、王子等四人。

2016年底之前,蔡光野、李睿雅等通過昱友集團100%控制金地康成,據(jù)金地康成前總經(jīng)理李睿雅介紹,2016年12月初,銀鈴金融委托黃炎、王子等與蔡光野等談金地康成的股權(quán)置換,另外還包括一份股權(quán)歸還協(xié)議,即蔡光野將錢款還清后,被王子、黃炎掌控的50%昱友實業(yè)股權(quán)將重新歸還。

據(jù)介紹,雙方談妥協(xié)議后,黃炎、王子遲遲不蓋章,后來雙方不歡而散。李睿雅講到:“但后來才發(fā)現(xiàn),工商資料已經(jīng)被變更。”其中本來留白的李睿雅關(guān)鍵簽名,被指是“偽造”。這也有了后來雙方的股權(quán)之爭,并波及玉鼎商業(yè)樓。而且雙方民間借貸糾紛官司仍在繼續(xù)。

在入主金地康成后,依托玉鼎商業(yè)樓,海銀系旗下公司發(fā)行了相關(guān)私募股權(quán)基金。銀領(lǐng)玉鼎股權(quán)并購私募投資基金一號私募基金,管理人上海銀領(lǐng)股權(quán)投資基金有限公司(銀領(lǐng)基金);產(chǎn)品規(guī)模2.8億元;資金投向為通過通過認(rèn)購寧波梅山保稅港區(qū)茸納投資合伙企業(yè)(有限合伙)(以下簡稱梅山保稅港)的優(yōu)先級份額,間接持有天津金地康成股權(quán)。股權(quán)資料顯示,2017年12月7日銀領(lǐng)股權(quán)基金成為梅山保稅港的出資股東。

股權(quán)變更記錄顯示,銀領(lǐng)基金在2017年12月7日成為梅山保稅港的出資股東,金地康成年報顯示,在2016年年底之時梅山保稅港便已是金地康成的重要股東,可以查詢到的2017年5月時梅山保稅港的兩大股東王子和上海菁碩資產(chǎn)管理有限公司(菁碩資產(chǎn)),均與銀領(lǐng)金融有著密切關(guān)系。也就是說,銀領(lǐng)金融以金地康成為標(biāo)的私募融資,全部在海銀系掌控的幾家公司內(nèi)部運轉(zhuǎn)。

另外證券時報記者還看到兩個以收購玉鼎商業(yè)樓為目標(biāo)的私募基金產(chǎn)品,合計融資5.6億元。依托于眾多的金融類公司主體,韓氏家族旗下公司發(fā)行了眾多基金產(chǎn)品,記者看到的幾款有詳細(xì)內(nèi)容的產(chǎn)品中,有以某上市公司子公司物流資產(chǎn)為標(biāo)的發(fā)行的基金產(chǎn)品,其銷售人員解釋原因時稱是“股東借款給該上市公司子公司”;還有以某公司營業(yè)收入為第一還款來源的相關(guān)產(chǎn)品。

A股舉牌往事

真正使韓氏父子在資本市場出名的,是韓宏偉控制的豫商集團對東方銀星股權(quán)的爭奪。

在舉牌東方銀星的同時,韓嘯控制的五牛系公司又迅速舉牌ST巖石(曾用名匹凸匹)。

韓氏父子家族公司快速發(fā)展的2014年前后,也正是其父子在A股大肆兇猛舉牌的時間。

韓氏父子最早出現(xiàn)在資本市場是在2013年韓嘯控制的五牛基金舉牌天目藥業(yè),2013年4月25日至2013年6月6日之間,韓嘯迅猛增持天目藥業(yè)并持股達到5%。2014年第四季度開始減持,在2015年一季報正式退出天目藥業(yè)前十大股東。

真正使韓氏父子在資本市場出名的,卻是韓宏偉控制的豫商集團對東方銀星股權(quán)的爭奪。

豫商集團在2013年5月至2013年8月,對東方銀星四度舉牌,持股比例快速超過20%。東方銀星彼時第一大股東銀星集團也迅速反擊,到2014年10月,銀星集團與豫商集團都同時持有東方銀星29.9999%的股份,達到要約收購線邊緣。東方銀星也形成了第一大股東城頭變幻大王旗,豫商集團穩(wěn)坐第二把交椅的局面。

期間,雙方一度鬧到經(jīng)偵、法院,并公開發(fā)布譴責(zé)書等。2014年10月,重慶市公安局曾對豫商集團以涉嫌泄露內(nèi)幕信息罪、王沛(韓宏偉妻子)等人涉嫌內(nèi)幕交易罪立案偵查。

兩大股東之間的明爭暗斗,也成為東方銀星近年來重大資產(chǎn)重組屢次失敗的重要原因。直到去年7月,豫商集團一改常態(tài)向東方銀星大股東拋出橄欖枝,承諾“全力支持上市公司實際控制人對公司的經(jīng)營管理”,這被市場解讀為在股市大跌之下,豫商集團股票質(zhì)押面臨爆倉危局時迫不得已的選擇。

今年3月11日至4月4日,豫商集團快速減持東方銀星,持股有比例在不足一月間由22.52%(之前一致行動人上海杰宇解除一致行動關(guān)系,持股8.48%)下降至12.52%,減持原因豫商集團稱是自身資金需求和投資安排。這也被視為豫商集團撤退的實質(zhì)性舉動。

另外,在舉牌東方銀星的同時,韓嘯控制的五牛系公司又迅速舉牌ST巖石(曾用名匹凸匹),根據(jù)最新公告,韓嘯已經(jīng)控制34%的ST巖石股份,并準(zhǔn)備通過存碩實業(yè)發(fā)起要約收購,完成后將持有上市公司總股本的51%。

然而,這段舉牌往事近日又被上海證監(jiān)局點名牽涉內(nèi)幕交易,并直指韓嘯是內(nèi)幕信息所涉收購事項的主要決策者。

在韓嘯入主ST巖石后,該公司曾一度陷入長時間的訴訟糾纏與證監(jiān)會調(diào)查中,直到2018年末,困擾公司的法律訴訟案例才順利了結(jié),ST巖石也在最新年報中為相關(guān)訴訟官司計提了約1700萬元的賠付額。

根據(jù)最新公告,韓嘯已經(jīng)控制34%的ST巖石股份,并準(zhǔn)備通過存碩實業(yè)發(fā)起要約收購,完成后將持有上市公司總股本的51%。

地產(chǎn)項目問題重重

豫商集團從一開始便更像是一個資本聯(lián)合體,是由韓宏偉以上海河南商會會長名義牽頭發(fā)起組織的由“豫商”命名的產(chǎn)業(yè)資本聯(lián)合體。

韓宏偉在舉牌幾家上市公司之前,一直比較低調(diào)。

對于韓宏偉的發(fā)家,證券時報記者在過往資料中找到蛛絲馬跡。根據(jù)河南商丘本地媒體《京九晚報》2012年的報道——《韓宏偉:國內(nèi)第一位河南商會會長》,韓宏偉出生于1965年,1985年從部隊復(fù)員后分配到一個國有企業(yè)工作,兩年后辭職創(chuàng)業(yè),借資1萬元,辦了一家鋼材經(jīng)營部。之后籌建過永城縣汽車修理廠,并將業(yè)務(wù)擴展到汽車貿(mào)易和汽車租賃,在汽車領(lǐng)域掘到了人生第一桶金;1997年進軍鄭州,投建鄭州億眾汽車中心批發(fā)市場,并在此基礎(chǔ)上,兼并鄭州煉油廠,組建了億眾企業(yè)(集團)有限公司;另外,韓宏偉還投資醫(yī)療健康產(chǎn)業(yè),領(lǐng)導(dǎo)成立了福斯特控股有限公司,主要參與一些醫(yī)院、醫(yī)藥企業(yè)的資源整合項目。

2004年是韓宏偉的轉(zhuǎn)折之年,上海創(chuàng)業(yè)不久的韓宏偉,聯(lián)合在上海的一批豫籍企業(yè)家,發(fā)起成立了上海市河南商會,這是國內(nèi)第一家異地河南商會,并以商會為基礎(chǔ)成立了豫商集團。從此韓宏偉也進入到了另一個重要時間段,并逐漸形成了韓氏父子控制的以豫商集團、海銀財富、五?;鸬葹橹黧w錯綜復(fù)雜的公司體系。而相關(guān)企業(yè)的急速發(fā)展均是在2014年前后的互聯(lián)網(wǎng)金融勃興之時。

豫商集團從一開始便更像是一個資本聯(lián)合體,是由韓宏偉以上海河南商會會長名義牽頭發(fā)起組織的由“豫商”命名的產(chǎn)業(yè)資本聯(lián)合體。根據(jù)豫商集團舉牌銀星集團時披露的信息,2012年末豫商集團總資產(chǎn)1.86億元,資產(chǎn)負(fù)債率近50%。在此前的兩年時間里,豫商集團沒有產(chǎn)生營業(yè)收入,凈利潤也僅為4500元和1600元,凈資產(chǎn)收益率甚至不足萬分之一。而且豫商集團早已不是韓宏偉父子的主要商業(yè)平臺。

作為海銀系旗下重要P2P平臺海銀會,2017年時曾被報道稱,無視互金平臺限額令、涉嫌關(guān)聯(lián)交易、超額發(fā)標(biāo)等三大違規(guī)行為,其中在某項目信息明確說明借款企業(yè)獲得2億授信要求前提下,海銀會短時間內(nèi)卻用該項目融資達2.34億,超額3400萬流向不明,另外無視監(jiān)管發(fā)布高達6000萬元的超大額標(biāo)的,還替同為海銀系旗下的銀領(lǐng)融資租賃融資,疑似自融。

地產(chǎn)曾是豫商集團和五?;鹩攸c發(fā)展的產(chǎn)業(yè),豫商集團曾宣稱在河南計劃投資120億元,記者發(fā)現(xiàn)其投資布局鄭州、南陽、新鄉(xiāng)、開封尉氏、商丘永城等地,但部分項目問題重重。

豫商集團鄭州置業(yè)開發(fā)樓盤為豫翠園,項目位于鄭州西郊較為偏僻的上街區(qū),在人民網(wǎng)地方領(lǐng)導(dǎo)留言板中,2017年和2018年均有對該項目的維權(quán)留言,包括推遲交房,車位、門禁、暖氣無法使用等。南陽豫商置業(yè)開發(fā)的臥龍世紀(jì)城項目,2018年初也有人在地方領(lǐng)導(dǎo)留言板留言舉報其欺詐業(yè)主,稱“時至今日已經(jīng)四年無任何動工跡象,找開發(fā)商,其法人一直不露面”,在某房產(chǎn)頻道關(guān)于該項目頁面下,關(guān)于其何時動工近兩年一直被關(guān)注。

  • 標(biāo)簽:民間借貸

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