最強(qiáng)監(jiān)管風(fēng)暴來襲，幣圈產(chǎn)業(yè)鏈風(fēng)雨飄搖。自9月24日央行等十部門對虛擬貨幣非法業(yè)務(wù)活動(dòng)重拳出擊后，截至9月26日，北京商報(bào)記者求證到，已有多家交易所采取行動(dòng)，火幣已于9月24日晚停止中國大陸新用戶注冊，BHEX全球站于9月25日晚宣布永久關(guān)閉平臺服務(wù)。此外，還有一些海外交易所相繼暫停營銷活動(dòng)。但在停新、清退的另一面，仍有一些交易所面向國內(nèi)用戶開放，甚至頂風(fēng)獎(jiǎng)勵(lì)拉新，幣圈整頓任重道遠(yuǎn)。
交易所迅速反應(yīng)
十部門重磅監(jiān)管通知發(fā)布后，虛擬貨幣交易所迅速作出反應(yīng)。
9月24日監(jiān)管通知下發(fā)當(dāng)天，北京商報(bào)記者從知情人士處獲悉，火幣已于當(dāng)日23時(shí)30分停止中國大陸新用戶注冊，目前僅保留中國臺灣與中國香港地區(qū)新用戶注冊。
緊接著9月25日，BHEX全球站宣布，即日起永久關(guān)閉WWW.BHEX.COM平臺所有地區(qū)的新用戶注冊功能以及所有資產(chǎn)充值功能，僅允許交易和提現(xiàn)。此外合約交易將關(guān)閉開倉功能，LETF交易關(guān)閉買入功能，杠桿交易關(guān)閉借幣功能。用戶僅可以平倉合約倉位，賣出LETF資產(chǎn)和歸還杠桿借幣。2021年10月23日，平臺將完全關(guān)閉，之后所有人無法再登錄平臺網(wǎng)站和App。
針對前述消息，北京商報(bào)記者對相應(yīng)交易所分別進(jìn)行了求證采訪，9月26日，火幣方面公告稱，此舉主要是為響應(yīng)當(dāng)?shù)卣O(jiān)管政策要求，對身份認(rèn)證為中國大陸地區(qū)的存量用戶，計(jì)劃在2021年12月31日前完成清退。
BHEX平臺相關(guān)負(fù)責(zé)人則回應(yīng)北京商報(bào)記者，平臺正在進(jìn)行有序清退，后續(xù)決定持牌經(jīng)營新加坡牌照的交易所，此舉主要為避免未來產(chǎn)生法律問題。
在業(yè)內(nèi)看來，除了火幣、BHEX外，其他幣圈交易所或相繼跟進(jìn)清退行為，對此，北京商報(bào)記者向OKEx、幣安等進(jìn)行了解，OKEx相關(guān)人員表示“暫未收到通知”，幣安則截至記者發(fā)稿未獲得回應(yīng)。此外，記者另從多位交易所從業(yè)人士處了解到，其已經(jīng)決定暫停相關(guān)業(yè)務(wù)營銷活動(dòng)，但對于是否清退仍處于觀望狀態(tài)。
“交易所并不是想清退就能清退的”，一交易所負(fù)責(zé)人告訴北京商報(bào)記者，“目前面向國內(nèi)用戶開放的大大小小交易所多達(dá)數(shù)百家。其中，部分交易所各種黑客和技術(shù)類的安全事故非常多，很難保證用戶的資產(chǎn)安全;另外，大部分交易所儲備金不到用戶資產(chǎn)的30%，平臺基本都是依靠新用戶充值進(jìn)去，老用戶才能提現(xiàn)。一旦突然關(guān)閉平臺就只能跑路，甚至還有一些平臺關(guān)閉后直接就消失了，證據(jù)都拿不到……”
仍有投機(jī)者頂風(fēng)逆行
從此次通知措辭來看，監(jiān)管打擊虛擬貨幣的態(tài)度堅(jiān)決，直接定性虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)屬于非法金融活動(dòng)，比特幣、以太幣、泰達(dá)幣等虛擬貨幣不具有法償性，且挑明境外幣圈交易所向境內(nèi)居民提供服務(wù)同樣為非法。
在業(yè)內(nèi)看來，從“一律嚴(yán)格禁止，堅(jiān)決依法取締”等嚴(yán)厲表態(tài)來看，虛擬貨幣相關(guān)產(chǎn)業(yè)即將“壽終正寢”，厘清灰色地帶后，比特幣時(shí)代在中國將徹底終結(jié)。
不過，監(jiān)管加碼的另一面，市場仍有暗流涌動(dòng)。
一方面，關(guān)停潮下仍有機(jī)構(gòu)頂風(fēng)逆行。北京商報(bào)記者注意到，9月24日，北京商報(bào)記者登錄幣安發(fā)現(xiàn)，該交易所還推出了“KAVA和HARD交易賽、贏100000美元大獎(jiǎng)”的營銷活動(dòng)，其中包括新用戶專屬福利、參與交易獎(jiǎng)勵(lì)等。
此外，北京商報(bào)記者在非小號平臺上發(fā)現(xiàn)，包括幣王交易所、Tbit交易所、Alpex交易所在內(nèi)仍在進(jìn)行拉新或返利活動(dòng)，其中幣王宣傳“注冊即送800USDT，邀請返傭達(dá)70%”，Tbit則自稱“盈利有加成虧損有補(bǔ)貼，全網(wǎng)收益率最高”。
針對幣安營銷行為，北京商報(bào)記者對平臺進(jìn)行采訪，但截至發(fā)稿未收到回應(yīng)，另對幣王交易所、Tbit交易所、Alpex交易所等平臺，記者暫未找到聯(lián)系方式。
另一方面，仍有投機(jī)者試圖“富貴險(xiǎn)中求”。 北京商報(bào)記者發(fā)現(xiàn)，目前仍有部分硬盤經(jīng)銷商在微信朋友圈吆喝“挖礦”生意;也有不少幣民通過百度貼吧、電話營銷的方式拉人頭，甚至還有一些炒幣者宣稱“后續(xù)幣價(jià)反彈”，以此鼓動(dòng)“新韭菜”入局。
“未來幣圈企業(yè)在合規(guī)大背景下，焦點(diǎn)很可能會(huì)轉(zhuǎn)向國外業(yè)務(wù)，但線下C2C虛擬貨幣交易總體上是很難杜絕的。” 中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)數(shù)字經(jīng)濟(jì)研究院執(zhí)行院長、教授盤和林在接受北京商報(bào)記者采訪時(shí)指出，虛擬貨幣交易本身沒有任何信用保障，存在詐騙風(fēng)險(xiǎn)，建議普通人在不了解的情況下，謹(jǐn)慎參與。但他也坦言，當(dāng)前國家對于虛擬貨幣的態(tài)度是明確的，但是C2C交易是否全面禁止，且如何禁止當(dāng)前還不明確。
不過，業(yè)內(nèi)資深律師肖颯則指出，虛擬幣交易“信息中介”模式，壽終正寢，不再灰色，已歸于非法范疇。不過肖颯也提到，鑒于幣價(jià)跌宕有獲利空間，未來虛擬幣的交易和理財(cái)，也可能會(huì)走向隱形，形成“影子交易所”。
幣圈整頓任重道遠(yuǎn)。但可以預(yù)見的是，此次監(jiān)管給市場帶來更為明確的預(yù)期，與虛擬貨幣相關(guān)的機(jī)構(gòu)、從業(yè)人員等存在的空間將愈發(fā)狹窄。
監(jiān)管層層加碼
針對虛擬貨幣非法業(yè)務(wù)的圍剿，我國監(jiān)管層層加碼。從2013年五部門的《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》，到2017年七部門的《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》，再到此次十部門的《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的通知》。在業(yè)內(nèi)看來，“灰色地帶”的厘清，進(jìn)一步打破了參與者、投機(jī)者的幻想。
“新規(guī)再次表明監(jiān)管機(jī)關(guān)的態(tài)度，將過去一段時(shí)間市場上沒有明確的灰色地帶進(jìn)行了厘清。”肖颯指出，后續(xù)法幣與虛擬幣兌換業(yè)務(wù)、虛擬幣之間互相兌換業(yè)務(wù)、虛擬幣交易的信息中介業(yè)務(wù)、為虛擬幣交易定價(jià)的業(yè)務(wù)、ICO、 DeFi、虛擬幣交易的宣傳媒體、第三方支付公司為虛擬幣相關(guān)業(yè)務(wù)提供支付結(jié)算服務(wù)、區(qū)塊鏈技術(shù)公司為虛擬幣業(yè)務(wù)提供技術(shù)支持、名為海外交易所實(shí)際上為境內(nèi)客戶服務(wù)的業(yè)務(wù)等，或都將被取締甚至涉嫌犯罪。
強(qiáng)監(jiān)管后，在盤和林看來，國內(nèi)幣圈基本將走向末路，全球虛擬貨幣泡沫可能也接近尾聲。他建議，對于參與者個(gè)人，要知道當(dāng)前國內(nèi)虛擬貨幣交易，尤其是C2C交易正在失去信用保障和法律保障;另外機(jī)構(gòu)也需要按照規(guī)定調(diào)整業(yè)務(wù)內(nèi)容。
當(dāng)前，涉虛擬幣服務(wù)機(jī)構(gòu)延伸至導(dǎo)流獲客、品牌推廣、用戶運(yùn)營、交易轉(zhuǎn)賬等多樣業(yè)態(tài)。一業(yè)內(nèi)人士指出，建議相關(guān)機(jī)構(gòu)及時(shí)關(guān)停國內(nèi)違法業(yè)務(wù)，后續(xù)可將重心轉(zhuǎn)移至區(qū)塊鏈技術(shù)的研發(fā)與應(yīng)用。
