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天津銀行2021年?duì)I收再創(chuàng)新高

中國新聞網(wǎng) | 2022-03-31 04:59:53

3月30日,天津銀行(1578.HK)在香港聯(lián)交所發(fā)布了2021年全年業(yè)績公告。在疫情等因素的大環(huán)境下,天津銀行營收176.9億元,創(chuàng)歷史新高。普惠業(yè)務(wù)增長迅速,交易銀行業(yè)務(wù)量增長43.9%,綠色債券投資業(yè)務(wù)位列全國城農(nóng)商行三甲,信用卡業(yè)務(wù)收入倍增,凸顯該行雙軌發(fā)展戰(zhàn)略落地見效。

交易銀行、個(gè)人存款規(guī)模增長成為靚點(diǎn)

天津銀行堅(jiān)持回歸本源,聚焦主責(zé)主業(yè),信貸資源向戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)和科技創(chuàng)新傾斜,精準(zhǔn)支持疫情后各行各業(yè)復(fù)產(chǎn)復(fù)工、保供的金融需求。截至2021年末,資產(chǎn)規(guī)模達(dá)人民幣7,199.0億元,同比增長4.7%。各項(xiàng)貸款達(dá)人民幣3,246.1億元,同比增長9.8%。

天津銀行交易銀行業(yè)務(wù)量質(zhì)齊升,完成業(yè)務(wù)量人民幣1,005.24億元,同比提升43.9%,供應(yīng)鏈金融、自貿(mào)業(yè)務(wù)、現(xiàn)金管理等創(chuàng)新業(yè)務(wù)蓬勃發(fā)展。負(fù)債結(jié)構(gòu)進(jìn)一步優(yōu)化,負(fù)債規(guī)模達(dá)人民幣6,623.6億元,同比增長4.5%,其中客戶存款規(guī)模增長7.4%至人民幣3,824.8億元,占比提升1.5%,充分發(fā)揮財(cái)富管理產(chǎn)品對(duì)個(gè)人存款的蓄水池作用,個(gè)人存款規(guī)模成功突破千億大關(guān),同比增長22.0%,邁上新臺(tái)階。

積極讓利實(shí)體經(jīng)濟(jì),營業(yè)收入再創(chuàng)新高

統(tǒng)籌做好疫情防控和服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)工作,在減費(fèi)讓利、降低貸款發(fā)放利率的同時(shí),繼續(xù)支持國家、地方經(jīng)濟(jì)建設(shè)發(fā)展及實(shí)體企業(yè)融資需求。凈利差1.85%,凈息差2.12%,分別較同期下降0.13%和0.14%。與此同時(shí),天津銀行積極拓展業(yè)務(wù),促成2021年實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入人民幣176.9億元,同比增長2.9%;實(shí)現(xiàn)撥備前利潤人民幣132.9億元,同比增長0.2%,均再創(chuàng)歷史新高。

普惠金融凸顯銀行責(zé)任,小微貸款規(guī)模大增

充分做好信用貸款支持計(jì)劃、再貸款、再貼現(xiàn)等金融政策的傳導(dǎo),利用“銀稅e貸”“商超e貸”“天行用唄-小微商戶經(jīng)營貸”“宅抵e貸”核心產(chǎn)品群延伸觸達(dá)范圍。截至2021年末,普惠型小微企業(yè)貸款規(guī)模達(dá)人民幣363.6億元,同比增長42.5%;涉農(nóng)業(yè)務(wù)充分發(fā)揮集團(tuán)優(yōu)勢,“惠農(nóng)貸”“農(nóng)樂貸”等特色產(chǎn)品不斷涌現(xiàn),普惠涉農(nóng)貸款規(guī)模為人民幣42.02億元,同比增長88.3%。

信用卡業(yè)務(wù)營收倍增,“市民銀行”品牌建設(shè)成果顯著

發(fā)揮政企聯(lián)動(dòng)功能,優(yōu)化社保卡發(fā)卡方式,加強(qiáng)社保卡營銷力度,豐富優(yōu)化社??☉?yīng)用場景,全年社??òl(fā)卡量達(dá)43.81萬張;信用卡消費(fèi)分期場景不斷豐富,信用卡業(yè)務(wù)營業(yè)收入達(dá)人民幣1.09億元,同比增長118.8%;“智慧小二”生態(tài)圈不斷拓展,已與天津市所有行政區(qū)以及河北、北京、上海、成都、濟(jì)南等分支機(jī)構(gòu)所在地區(qū)實(shí)現(xiàn)合作對(duì)接,覆蓋“衣食住行娛”全生活場景,截至2021年末,累計(jì)入網(wǎng)商戶逾20萬戶,同比增長182%,每日服務(wù)天津120萬左右市民用戶的支付需求,日均交易量人民幣近9,000萬元,帶動(dòng)場景內(nèi)資產(chǎn)及負(fù)債產(chǎn)品融合發(fā)展。

資金營運(yùn)業(yè)務(wù)踐行歸本位,債券承銷領(lǐng)先同行

2021年資金營運(yùn)業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入人民幣49.0億元,同比增長12.9%;金融市場加大債券交易力度,全年現(xiàn)券交易規(guī)模人民幣3.1萬億元,持續(xù)提升市場研究及智能化交易能力,實(shí)現(xiàn)交易價(jià)差收益人民幣3.2億元,同比增長18%,榮獲全國銀行間市場核心交易商等多項(xiàng)大獎(jiǎng);持續(xù)優(yōu)化投資結(jié)構(gòu),標(biāo)準(zhǔn)化債券投資同比增長10.1%,資管、信托計(jì)劃及理財(cái)產(chǎn)品等非標(biāo)投資規(guī)模同比下降19.4%;投資銀行業(yè)務(wù)以企業(yè)信用債券主承銷為核心,實(shí)現(xiàn)突破發(fā)展,全年累計(jì)債券主承銷規(guī)模人民幣1,330億元,同比增長351%,排名全國銀行業(yè)第22位,同比上升7位,資產(chǎn)證券化產(chǎn)品主承銷規(guī)模及非政策性金融債主承銷規(guī)模均位列全國城商行第2位;資管理財(cái)業(yè)務(wù)不斷完善凈值化產(chǎn)品體系,截至2021年末理財(cái)產(chǎn)品規(guī)模達(dá)人民幣1,018億元,全部為符合資管新規(guī)要求的凈值型產(chǎn)品。

支持國家重大戰(zhàn)略,綠債業(yè)務(wù)位居三甲

截至2021年末,京津冀地區(qū)貸款余額為人民幣1,949億元,同比增長16.0%。承銷京津冀地方政府債人民幣183億元,為京津冀地區(qū)企業(yè)發(fā)行債券超人民幣900億元。響應(yīng)中央關(guān)于“碳達(dá)峰·碳中和”重大戰(zhàn)略部署,利用綠色金融工具推進(jìn)經(jīng)濟(jì)可持續(xù)轉(zhuǎn)型,與天津碳排放交易所及相關(guān)產(chǎn)業(yè)客戶合作,先后開展天津市法人銀行首筆碳配額質(zhì)押貸款和天津市首筆碳表現(xiàn)掛鉤貸款。綠色信貸余額為人民幣120.7億元,同比增長29.4%。積極發(fā)揮債券承銷及投資優(yōu)勢,全年綠色債券投資及承銷人民幣106億元,在2021年全國城農(nóng)商行綠色債務(wù)融資工具投資人排行榜中位列前三。主承銷全國首批試點(diǎn)的四家企業(yè)之一的“高成長型企業(yè)債務(wù)融資工具”暨全國首單民企支持工具(CRMW)增信的高成長債、主承銷全國銀行間市場首單央企綠色永續(xù)中票(碳中和債)。

計(jì)提撥備力度空前,風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)處置彰顯魄力

全面提升風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營管理能力,聚焦重點(diǎn)領(lǐng)域,加強(qiáng)大額授信管控。堅(jiān)持審慎原則,在充分考慮新冠疫情的基礎(chǔ)上,根據(jù)客戶實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)情況,加大撥備計(jì)提和風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)處置力度,提高風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)能力。主動(dòng)做好資產(chǎn)質(zhì)量管理和分類,2021年計(jì)提減值損失人民幣98.5億元,同比增長19.7%。不良貸款率為2.41%,撥備覆蓋率為154.26%,資本充足率、一級(jí)資本充足率及核心一級(jí)資本充足率分別為13.49%、10.74%及10.73%,持續(xù)滿足監(jiān)管要求。為了應(yīng)對(duì)受疫情影響不良資產(chǎn)可能下遷的情形,根據(jù)監(jiān)管要求,該行決定今年暫不分紅,未分配利潤留到以后年度分配,從長遠(yuǎn)看符合股東利益。

金融科技創(chuàng)新漸成體系,數(shù)智化賦能邁上臺(tái)階

公開資料顯示,天津銀行持續(xù)加強(qiáng)科技資源投入,2021年信息科技投入人民幣4.62億元,占營業(yè)收入的2.61%。信息科技投入主要投向系統(tǒng)開發(fā)、電子設(shè)備和軟件采購、信息科技人力資源配置、信息科技咨詢和基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)等方面。2021年累計(jì)立項(xiàng)金融科技創(chuàng)新項(xiàng)目365個(gè),其中158個(gè)已投產(chǎn)。 順利完成天津武清主數(shù)據(jù)中心、西青同城災(zāi)備數(shù)據(jù)中心的建設(shè),全行 188 套生產(chǎn)系統(tǒng)全部實(shí)現(xiàn)同城雙活,全面提升業(yè)務(wù)連續(xù)性保障能力,達(dá)到業(yè)界領(lǐng)先水平。持續(xù)推進(jìn)IT規(guī)劃三期工程建設(shè),著眼云原生技術(shù)架構(gòu)和管理架構(gòu)頂層規(guī)劃,按計(jì)劃完成分布式核心系統(tǒng)開發(fā)、技術(shù)測試等階段性任務(wù),順利進(jìn)入系統(tǒng)集成測試階段,為后續(xù)建設(shè)打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。制定與該行戰(zhàn)略相匹配的數(shù)據(jù)治理和數(shù)據(jù)中臺(tái)藍(lán)圖規(guī)劃,通過大數(shù)據(jù)、人工智能等加強(qiáng)數(shù)據(jù)賦能,持續(xù)提升數(shù)字化經(jīng)營能力,全面支持關(guān)鍵業(yè)務(wù)發(fā)展。

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