7月12日,證監(jiān)會對招商證券、胡滔、鄧曙光、陳卓出具了《警示函》,經(jīng)查,在2022年5月16日的網(wǎng)絡(luò)安全事件中,存在系統(tǒng)設(shè)計與升級變更未經(jīng)充分論證和測試,升級回退方案不完備等問題,反映出公司內(nèi)部管理存在漏洞、權(quán)責分配機制不完善。
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證監(jiān)會認為,胡滔作為公司總裁助理、首席數(shù)字官,協(xié)管信息技術(shù)工作;鄧曙光作為公司金融科技中心總監(jiān),陳卓作為公司金融科技中心核心交易開發(fā)部總經(jīng)理,對相關(guān)問題負有責任,公司應(yīng)對相關(guān)問題進行全面整改,并對責任人員進行內(nèi)部責任追究。
據(jù)招商證券相關(guān)人士最新回復(fù)稱,公司對該事件進行了檢討和整改,爭取不再發(fā)生同類事件。
今年以來,因券商交易系統(tǒng)宕機的網(wǎng)絡(luò)安全事件更是頻發(fā),招商證券4月初就曾被深圳證監(jiān)局責令整改,招商證券也是多次向投資者們道歉,不過仍有一些投資者不買賬,甚至表示維權(quán)。
除了招商證券3月份與5月份的兩次宕機事件外,華西證券曾在5月份與招商證券同日發(fā)生交易系統(tǒng)故障。
6月29日,由于手機客戶端交易軟件未進行充分測試、發(fā)生故障未及時報告的問題,安徽證監(jiān)局對國元證券出具警示函;4月7日,首創(chuàng)證券因公司技術(shù)部門應(yīng)急處理不當,遭北京證監(jiān)局責令整改。
事實上,在2021年6月,監(jiān)管就出臺了《證券期貨業(yè)網(wǎng)絡(luò)安全事件報告與調(diào)查處理辦法》,網(wǎng)絡(luò)和信息系統(tǒng)發(fā)生故障,可能構(gòu)成網(wǎng)絡(luò)安全事件的,應(yīng)當立即報告。
值得注意的是,系統(tǒng)崩潰事件也讓券商們信息技術(shù)建設(shè)能力遭到質(zhì)疑。
據(jù)券商中國統(tǒng)計,23家券商在2021年報里披露IT投入合計金額達151億元,僅1家券商IT投入同比下滑。
其中,華泰證券、中金公司、招商證券、海通證券和中信建投5家頭部券商的IT投入超過10億元,華泰證券是唯一家IT投入超過20億元券商,招商證券IT投入達11.92億元,占母公司總營收的6.32%。
應(yīng)該說,券商的網(wǎng)絡(luò)安全問題,充分反映了某些券商的國企作風,相比之下,券商的網(wǎng)絡(luò)比電商的網(wǎng)絡(luò),設(shè)計更簡單。但是券商網(wǎng)絡(luò)出問題層出不窮,而電商公司幾乎沒見過。尤其是招商證券,IT投入11.92億,但是效果確實難以讓人稱贊。
今年一季度,招商證券業(yè)績出現(xiàn)大幅下滑,一季度公司實現(xiàn)營業(yè)收入36.96億元,同比下滑38.01%;歸屬于上市公司股東凈利潤為14.9億元,同比下滑42.99%。
經(jīng)紀業(yè)務(wù)方面,公司目前正在走下坡路。一季度公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)收入16.5億元,同比-11.6%。據(jù)海通國際研報分析,下滑原因或為代銷金融產(chǎn)品收入減少所致,并預(yù)計主要原因為受權(quán)益市場影響代銷金融產(chǎn)品收入大幅下降以及傭金率繼續(xù)下行。
據(jù)招商證券6月27日在互動平臺表示,公司傳統(tǒng)經(jīng)紀業(yè)務(wù)收入貢獻正逐步下降,財富管理、機構(gòu)客戶服務(wù)、股權(quán)投資等業(yè)務(wù)加快發(fā)展,行業(yè)收入更加多元和穩(wěn)健。
另外,公司一季度投資業(yè)務(wù)與資管業(yè)務(wù)分別同比下降91.02%、21.59%。國信證券研報認為,招商證券仍面臨市場下跌對券商業(yè)績與估值修復(fù)帶來不確定性;金融監(jiān)管趨嚴;市場競爭加劇;流動性緊張導(dǎo)致融資成本上升;創(chuàng)新推進不及預(yù)期等。