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公募基金“價格戰(zhàn)”又升溫 新基金最低“0元購” 多只產(chǎn)品費率打一折

北京商報 | 2022-09-09 08:27:31

公募基金“價格戰(zhàn)”又升溫。9月8日,包括上銀慧鑫利債券、國富興?;貓蠡旌稀Ⅸi揚消費行業(yè)混合等在內(nèi)的13只基金(份額合并計算,下同)宣布開展或參與申購費率優(yōu)惠。另據(jù)公開數(shù)據(jù)顯示,今年下半年以來,有超百只基金申購費率打折,同期,還有超20只新基金宣布認(rèn)購費率打折。其中,有基金推出旗下貨幣基金“贖回轉(zhuǎn)認(rèn)購”優(yōu)惠,最低“0元購”新品。對此,多位業(yè)內(nèi)人士表示,投資者應(yīng)該關(guān)注所選基金未來的業(yè)績表現(xiàn)潛力,而不是僅參考認(rèn)/申購費率優(yōu)惠的力度。

申購優(yōu)惠不斷 直銷代銷難分伯仲

9月8日,景順長城中證港股通科技ETF聯(lián)接A、上銀中證500指數(shù)增強、鵬揚消費行業(yè)混合等13只基金宣布申購費率優(yōu)惠。

景順長城基金發(fā)布的公告顯示,自9月13日起,將對通過公司直銷網(wǎng)上交易系統(tǒng)申購旗下景順長城中證港股通科技ETF發(fā)起式聯(lián)接基金A開展費率優(yōu)惠活動。其中,申購金額小于50萬元的標(biāo)準(zhǔn)申購費率為1.2%,根據(jù)申購的渠道不同,農(nóng)行直聯(lián)、招行直聯(lián)的優(yōu)惠費率分別為0.84%和0.3%,在工行直聯(lián)、建行直聯(lián)、交行直聯(lián)和通聯(lián),該優(yōu)惠費率則為0.6%。而在大于等于50萬元、小于100萬元的區(qū)間,上述三類渠道的申購優(yōu)惠費率則分別為0.6%、0.3%和0.6%,對比標(biāo)準(zhǔn)申購費率0.6%來看,變化不大。此外,在大于等于100萬元的區(qū)間,每筆1000元的申購費率不變。

除景順長城基金旗下產(chǎn)品外,9月8日,鵬揚基金也發(fā)布關(guān)于鵬揚消費行業(yè)混合在代銷渠道開展費率優(yōu)惠活動的公告。公告顯示,自9月9日起,投資者在中信建投證券、國信證券、招商證券等15家代銷機構(gòu)申購、定投該基金,申購費率享受不低于1折優(yōu)惠,在天風(fēng)證券申購定投該基金享受不低于0.1折優(yōu)惠,在中信期貨、中信證券等4家機構(gòu)享受不低于0折優(yōu)惠。

對于上述基金開展申購費率優(yōu)惠的原因,北京商報記者發(fā)文采訪景順長城基金,但截至發(fā)稿前未收到公司回復(fù)。不過,據(jù)內(nèi)部知情人士透露,一般而言,基金公司直銷平臺的費率都是比較優(yōu)惠的,也是比較常見的行業(yè)現(xiàn)象。同時,較直銷渠道而言,部分基金代銷機構(gòu)的申購費率也比較便宜。

而就直銷與代銷平臺在申購費率的優(yōu)惠力度方面,百嘉基金董事副總經(jīng)理王群航介紹道,第三方渠道申購費率優(yōu)惠力度不一定比直銷渠道小,如上海天天基金、螞蟻(杭州)基金等代銷機構(gòu)經(jīng)常會有1折的產(chǎn)品,而且費率優(yōu)惠是長期的、普遍的。不過,部分銀行代銷渠道則很少有優(yōu)惠。

認(rèn)購費也打折 最低“0元購”

值得一提的是,相較于存量基金申購費率優(yōu)惠的火熱,也有不少新發(fā)基金在直銷渠道推出了認(rèn)購費率優(yōu)惠活動。

具體來看,公告內(nèi)容顯示,嘉實基金旗下嘉實中證電池主題ETF聯(lián)接、嘉實中證細分化工產(chǎn)業(yè)主題指數(shù)的投資者通過公司網(wǎng)上直銷辦理相關(guān)認(rèn)購業(yè)務(wù)時,根據(jù)投資者使用的不同銀行卡以及第三方支付渠道,在基金公告認(rèn)購費率基礎(chǔ)上實行4折或6折的折扣優(yōu)惠;而若在公司網(wǎng)上直銷平臺通過匯款交易方式、快速轉(zhuǎn)購方式辦理上述基金的認(rèn)購業(yè)務(wù)時,認(rèn)購優(yōu)惠費率為1折。

針對上述基金認(rèn)購費率優(yōu)惠的相關(guān)問題,北京商報記者發(fā)文采訪嘉實基金,但截至發(fā)稿前尚未收到公司相關(guān)回復(fù)。不過,記者從渠道人士處了解到,“因為費率優(yōu)惠都需要渠道進行配合和支持,而這兩只產(chǎn)品都是互聯(lián)網(wǎng)平臺主賣,因此在相關(guān)平臺上的費率會較其他渠道低一些”。

就基金認(rèn)購費率優(yōu)惠的原因,財經(jīng)評論員郭施亮在接受北京商報記者采訪時表示,新基金認(rèn)購費率優(yōu)惠可以吸引新投資者,降低交易成本也是不少投資者看重的因素。

不過,從參與費率優(yōu)惠的產(chǎn)品數(shù)量上來看,認(rèn)購費率優(yōu)惠的產(chǎn)品數(shù)量明顯低于申購費率優(yōu)惠的產(chǎn)品。東方財富Choice數(shù)據(jù)顯示,下半年以來,截至9月8日,有超百只基金申購費率打折,同期,宣布認(rèn)購費率打折的產(chǎn)品則僅超20只。

對于上述情況,王群航分析道,因為在發(fā)的新基金總量通常較少,而存量基金的數(shù)量已經(jīng)超過10000只,新老基金基數(shù)不同,所以參與認(rèn)購費率優(yōu)惠的產(chǎn)品也會相對較少。通常而言,新基金在發(fā)行相對困難時,可能會有認(rèn)購費率優(yōu)惠。

除直接宣布基金認(rèn)購費率優(yōu)惠外,北京商報記者注意到,在贖回轉(zhuǎn)認(rèn)購時,投資者也可參與相應(yīng)的認(rèn)購費率優(yōu)惠,最低甚至能實現(xiàn)“0元購”。

近日,鵬揚基金發(fā)布關(guān)于開展貨幣基金贖回轉(zhuǎn)認(rèn)購優(yōu)惠費率的公告。公告內(nèi)容提及,為感謝廣大投資者的信任與支持,更好地滿足投資者的理財需求,鵬揚基金決定自8月30日起,對通過公司直銷電子交易平臺及直銷柜臺辦理鵬揚現(xiàn)金通利貨幣市場基金B(yǎng)贖回轉(zhuǎn)認(rèn)購處于募集期并開通貨幣基金贖回轉(zhuǎn)認(rèn)購的基金產(chǎn)品,可享受該基金產(chǎn)品認(rèn)購費0折優(yōu)惠,即免收基金認(rèn)購費。

切忌撿“芝麻”丟“西瓜”

針對當(dāng)下基金認(rèn)/申購費率優(yōu)惠熱的現(xiàn)象,前海開源基金首席經(jīng)濟學(xué)家楊德龍在接受北京商報記者采訪時表示,今年以來,由于市場行情比較低迷,基金銷售比較困難。為提高基金銷量,很多基金公司打出認(rèn)/申購費率優(yōu)惠的銷售政策,主要是適應(yīng)當(dāng)前整體大環(huán)境,也是讓利于投資者的表現(xiàn)。

基金費率優(yōu)惠活動層出不窮,不過,在分析人士看來,對于投資者而言,仍需做好“芝麻”和“西瓜”的分辨。楊德龍表示,在選擇基金時,不能只看哪只基金的認(rèn)/申購費率優(yōu)惠力度大就選擇哪只。因為決定基金收益的是看基金業(yè)績,選擇業(yè)績優(yōu)良、投資理念比較好的基金經(jīng)理的基金,這樣才能夠獲得好的回報。而費率上的優(yōu)惠,較基金長期收益的高低而言,幾乎可以忽略不計。

郭施亮也表示,費率優(yōu)惠不等同于產(chǎn)品表現(xiàn)優(yōu)秀,歸根到底還是反映到凈值表現(xiàn)上,通過凈值上升與分紅才能夠提升投資者的回報率。

“投資者應(yīng)該關(guān)注所選基金未來的業(yè)績表現(xiàn)潛力,至于費率,可在選定基金后,多渠道對比,選費率最低的渠道購買。”王群航如是說。

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