河南銀保監(jiān)局、河南省地方金融監(jiān)管局8月5日發(fā)布第4號公告顯示,按照墊付工作安排,將自2022年8月8日上午9時起,對禹州新民生村鎮(zhèn)銀行、上蔡惠民村鎮(zhèn)銀行、柘城黃淮村鎮(zhèn)銀行、開封新東方村鎮(zhèn)銀行賬外業(yè)務(wù)客戶本金單家機構(gòu)單人合并金額15萬元至25萬元(含)的開始墊付,15萬元(含)以下的繼續(xù)墊付。
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同日,安徽蚌埠銀保監(jiān)分局、蚌埠市地方金融監(jiān)管局也發(fā)布公告表示,按照墊付工作安排,自2022年8月8日上午9時起,對固鎮(zhèn)新淮河村鎮(zhèn)銀行賬外業(yè)務(wù)客戶本金單家機構(gòu)單人合并金額15萬元至25萬元(含)的開始墊付,15萬元(含)以下的繼續(xù)墊付。
穩(wěn)步推進墊付工作
7月10日,河南銀保監(jiān)局、河南省地方金融監(jiān)管局有關(guān)負責人表示,有關(guān)部門正在加快核實4家村鎮(zhèn)銀行客戶資金信息,制定處置方案。
此后在7月11日、7月21日和7月29日分別公布第1、2、3號公告,陸續(xù)對4家村鎮(zhèn)銀行賬外業(yè)務(wù)客戶本金單家機構(gòu)單人合并金額為5萬元(含)以下、10萬元(含)以下和10萬元至15萬元(含)的客戶啟動墊付。
安徽所涉村鎮(zhèn)銀行的墊付工作節(jié)奏與河南4家村鎮(zhèn)銀行一致。
在7月21日國新辦舉行的經(jīng)濟數(shù)據(jù)例行發(fā)布會上,針對河南、安徽5家村鎮(zhèn)銀行事件,銀保監(jiān)會新聞發(fā)言人、法規(guī)部主任綦相回應(yīng)表示,由于涉及人數(shù)多、工作量大,并且需要與后臺數(shù)據(jù)交叉核驗,目前仍在做客戶的登記工作;同時,墊付相關(guān)工作正在穩(wěn)步推進。下一步,銀保監(jiān)會仍將和相關(guān)部門一道,繼續(xù)積極配合地方黨委政府依法依規(guī)處置風(fēng)險。
客戶信息需交叉核驗
銀保監(jiān)會有關(guān)部門負責人7月17日接受《中國銀行保險報》采訪時,首次透露了墊付工作的相關(guān)細節(jié)。
該負責人表示,此次事件主要是“河南新財富集團操縱河南、安徽5家村鎮(zhèn)銀行,通過內(nèi)外勾結(jié)、利用第三方平臺以及資金掮客等方式非法吸收并占有公眾資金,篡改原始業(yè)務(wù)數(shù)據(jù),掩蓋非法行為?!?/p>
該負責人還指出,由于原來的后臺數(shù)據(jù)被犯罪團伙隱瞞或刪改過,為確保信息真實性,河南、安徽兩省新搭建了客戶信息登記系統(tǒng),并與后臺數(shù)據(jù)進行交叉核驗?!叭藬?shù)較多,工作量大,采取分批墊付方式,首先墊付普通小額客戶?!?/p>
7月27日,河南4家村鎮(zhèn)銀行還在其官網(wǎng)上發(fā)布資金墊付常見問題答疑,就信息登記、墊付申請、入賬及特殊情形等14個問題作出說明。