海南銀行管理層迎來一輪換新，繼兩位副行長(zhǎng)獲批后，該行空缺一年之久的行長(zhǎng)一職終于得以補(bǔ)齊。5月30日，海南銀行行長(zhǎng)吳競(jìng)擇的任職資格獲得海南銀保監(jiān)局核準(zhǔn)，此次升任前，其已擔(dān)任副行長(zhǎng)一職六年有余。在吳競(jìng)擇之前，海南銀行副行長(zhǎng)鄒燕玲、華挺任職資格先后分別于2月、4月獲批。事實(shí)上，海南銀行成立時(shí)間并不長(zhǎng)，不過，在六年時(shí)間里，該行股權(quán)變動(dòng)卻頗為頻繁，其曾因央企股東增持被否決等受到輿論關(guān)注。此前，海南銀行已透露上市和引入戰(zhàn)投的計(jì)劃，在新一屆領(lǐng)導(dǎo)班子的帶領(lǐng)下，該行如何乘海南自貿(mào)港發(fā)展的“東風(fēng)”加速前行，值得關(guān)注。
空缺行長(zhǎng)一年的海南銀行迎新行長(zhǎng)
行長(zhǎng)一職虛懸一年終于塵埃落定。5月30日，海南銀保監(jiān)局核準(zhǔn)了吳競(jìng)擇海南銀行行長(zhǎng)的任職資格。作為海南銀行籌建工作組成員，吳競(jìng)擇最初就被視為高管人選進(jìn)行培養(yǎng)，2015年就已提名為副行長(zhǎng)，在此次升任行長(zhǎng)前，吳競(jìng)擇已擔(dān)任該行副行長(zhǎng)六年有余。而在加入海南銀行前，吳競(jìng)擇還曾擔(dān)任過中國(guó)人民銀行?？谥行闹修k公室副主任、貨幣信貸管理處處長(zhǎng)。
值得一提的是，在吳競(jìng)擇升任前，海南銀行行長(zhǎng)一職已空缺一年有余。自2021年3月海南銀行首任行長(zhǎng)朱德鐳升任董事長(zhǎng)后，該職務(wù)就一直處于虛懸狀態(tài)。
今年以來，海南銀行管理層經(jīng)歷了一輪換新，在吳競(jìng)擇之前，海南銀行副行長(zhǎng)鄒燕玲、華挺任職資格先后分別于2月18日、4月14日獲監(jiān)管批復(fù)。從履歷來看，兩位新任職的副行長(zhǎng)均有國(guó)有銀行的工作履歷。鄒燕玲此前曾擔(dān)任過中國(guó)銀行廣東省分行營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理，而華挺曾在交通銀行紐約分行任副總經(jīng)理一職。
談及此次管理層變動(dòng)對(duì)于銀行發(fā)展的影響，5月31日，海南銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人在接受北京商報(bào)記者采訪時(shí)表示，吳競(jìng)擇曾參與海南銀行籌建，此次升任行長(zhǎng)也說明了海南省委組織部、省政府對(duì)該行內(nèi)部培養(yǎng)人才的重視和認(rèn)可。鄒燕玲具有大行工作經(jīng)驗(yàn)，能夠促進(jìn)該行業(yè)務(wù)更好地發(fā)展，而華挺具有國(guó)際業(yè)務(wù)的運(yùn)營(yíng)經(jīng)驗(yàn)，對(duì)該行依托自貿(mào)港發(fā)展相關(guān)業(yè)務(wù)能提供較大地幫助。
北京商報(bào)記者注意到，隨著副行長(zhǎng)、行長(zhǎng)相繼獲批，海南銀行“一正三副”的管理層架構(gòu)已形成，目前行長(zhǎng)由吳競(jìng)擇就任，么向華、鄒燕玲、華挺則擔(dān)任副行長(zhǎng)。
在金樂函數(shù)分析師廖鶴凱看來，吳競(jìng)擇曾在監(jiān)管機(jī)構(gòu)工作，也是海南銀行籌備組成員，長(zhǎng)期擔(dān)任副行長(zhǎng)職務(wù)，由其出任行長(zhǎng)一職對(duì)于海南銀行是穩(wěn)妥地選擇，發(fā)展路線、業(yè)務(wù)規(guī)劃和人員結(jié)構(gòu)都預(yù)計(jì)不會(huì)有大的變化。
央企股東增持曾遭“否決”
從成立時(shí)間來看，海南銀行經(jīng)營(yíng)時(shí)間并不長(zhǎng)，海南銀行官網(wǎng)顯示，該行于2015年9月正式開業(yè)，是海南唯一的省級(jí)法人商業(yè)銀行，注冊(cè)資本30億元。不過，在發(fā)展的六年多時(shí)間里，海南銀行股東股權(quán)卻迎來了較為頻繁的變動(dòng)。
2021年12月，具有央企背景的國(guó)家鐵路集團(tuán)全資子公司中國(guó)鐵路投資有限公司(以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)鐵投”)因增持海南銀行股權(quán)被否決而引發(fā)輿論關(guān)注。據(jù)了解，中國(guó)鐵投于2020年6月因受讓上海華信國(guó)際集團(tuán)所持的股權(quán)而入股海南銀行，2021年2月，海馬汽車旗下控股子公司海馬財(cái)務(wù)擬向中國(guó)鐵投出售其持有的海南銀行7%股權(quán)，但此項(xiàng)股權(quán)轉(zhuǎn)讓于同年12月遭監(jiān)管決定不予核準(zhǔn)。
對(duì)于股權(quán)被否原因，此前海南銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人透露，是因中國(guó)鐵投未能達(dá)到監(jiān)管對(duì)于境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)作為中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)發(fā)起人最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利的要求。北京商報(bào)記者注意到，2020年，受疫情影響，中國(guó)鐵投出現(xiàn)三年來首次虧損，凈利潤(rùn)為-18.82億元，不過，2021年，中國(guó)鐵投凈利潤(rùn)由虧轉(zhuǎn)盈，實(shí)現(xiàn)36.19億元。
根據(jù)海南銀行2021年年報(bào)，中國(guó)鐵投、海馬財(cái)務(wù)的持股比例未發(fā)生改變，均持有海南銀行12%的股份。對(duì)于上述被否股權(quán)的轉(zhuǎn)讓進(jìn)展，海南銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人告訴北京商報(bào)記者，目前沒有新的可對(duì)外披露的信息。
除上述股權(quán)外，隨著2021年“海航系”股東正式退出，海南銀行也迎來了海南省國(guó)資委的增持。2021年9月，海南銀保監(jiān)局曾發(fā)布批復(fù)公告顯示，同意海南省農(nóng)墾投資控股集團(tuán)有限公司(以下簡(jiǎn)稱“海南農(nóng)墾控股集團(tuán)”)受讓海航集團(tuán)有限公司旗下企業(yè)海航國(guó)際旅游島開發(fā)建設(shè)(集團(tuán))有限公司持有海南銀行的2.7億股股份。受讓后，海南農(nóng)墾控股集團(tuán)持有海南銀行5.7億股股份，占總股本的19%，超過海南鹿回頭旅業(yè)投資有限公司17%的持股比例，從第五大股東躍升至海南銀行第一大股東。
根據(jù)海南銀行2021年年報(bào)，海南農(nóng)墾控股集團(tuán)與海南鹿回頭旅業(yè)投資有限公司持股比例未發(fā)生變化，兩者的實(shí)際控制人均為海南省國(guó)資委，相當(dāng)于海南省國(guó)資委間接持有海南銀行36%的股權(quán)。
談及股東股權(quán)變動(dòng)對(duì)于海南銀行的影響，廖鶴凱認(rèn)為，海航集團(tuán)因自身經(jīng)營(yíng)問題退出海南銀行股東序列，實(shí)際上對(duì)海南銀行股東結(jié)構(gòu)的調(diào)整起到了優(yōu)化作用，加上海南省國(guó)資委的持股，在海南自由港發(fā)展良好預(yù)期的背景下，會(huì)進(jìn)一步提高海南銀行業(yè)務(wù)發(fā)展效率。
需結(jié)合區(qū)位優(yōu)勢(shì)創(chuàng)新業(yè)務(wù)發(fā)展模式
地處海南自貿(mào)港，得益于區(qū)位發(fā)展優(yōu)勢(shì)，經(jīng)過六年多時(shí)間的發(fā)展，海南銀行資產(chǎn)總額也已增至916.36億元。從業(yè)績(jī)表現(xiàn)來看，2021年，海南銀行實(shí)現(xiàn)營(yíng)收凈利雙增長(zhǎng)，報(bào)告期內(nèi)，該行營(yíng)收為15.83億元，同比增長(zhǎng)25.34%;凈利潤(rùn)為4.17億元，同比上漲8.38%。
不過，在資產(chǎn)質(zhì)量和資本充足率方面，海南銀行則略有下滑。截至2021年末，海南銀行不良貸款率為1.36%，較上年末增長(zhǎng)0.07個(gè)百分點(diǎn);撥備覆蓋率為222.09%，較上年末減少61.58個(gè)百分點(diǎn)。資本充足率方面，截至報(bào)告期末，海南銀行資本充足率、一級(jí)資本充足率、核心一級(jí)資本充足率分別為11.01%、9.83%、9.83%，均較上年末下降0.53個(gè)百分點(diǎn)。為增強(qiáng)資本補(bǔ)充實(shí)力，海南銀行申請(qǐng)發(fā)行不超過20億元人民幣的無固定期限資本債券，并于2022年3月獲得海南銀保監(jiān)局批復(fù)同意。
成立時(shí)間雖不長(zhǎng)，但海南銀行卻已透露出上市計(jì)劃。在2020年9月，海南銀行便宣布將積極引進(jìn)外資金融機(jī)構(gòu)和外資企業(yè)股東壯大資本實(shí)力，并力爭(zhēng)三年時(shí)間實(shí)現(xiàn)境外資本市場(chǎng)上市。2021年6月，該行董事長(zhǎng)朱德鐳再提上市計(jì)劃表示，將積極把握海南自貿(mào)港發(fā)展機(jī)遇，加強(qiáng)與股東在業(yè)務(wù)創(chuàng)新、綜合化發(fā)展等方面合作，希望在增資擴(kuò)股、上市融資等工作中得到股東支持。
如今上市籌備和引入戰(zhàn)投的進(jìn)展如何?海南銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人回應(yīng)稱，上市和引進(jìn)戰(zhàn)投目前未有新進(jìn)展，需要頂層設(shè)計(jì)完善后適時(shí)推動(dòng)。
“海南銀行在謀求上市的進(jìn)程中最大的機(jī)遇就是區(qū)位大發(fā)展，海南銀行御風(fēng)而行，前途可期。”廖鶴凱認(rèn)為，海南銀行更多的挑戰(zhàn)還是來自自身，股東結(jié)構(gòu)調(diào)整還需時(shí)日，業(yè)務(wù)發(fā)展藍(lán)圖還在路上，提升自身機(jī)構(gòu)治理水平，加強(qiáng)風(fēng)控體系建設(shè)，引入有全國(guó)甚至世界級(jí)視野的股東，打造海南銀行立足海南、輻射全國(guó)、面向世界的發(fā)展構(gòu)想。
對(duì)于海南銀行未來發(fā)展的建議，中國(guó)(香港)金融衍生品投資研究院院長(zhǎng)王紅英表示，未來旅游、大健康、高端醫(yī)療、種業(yè)以及互聯(lián)網(wǎng)科技可能是海南經(jīng)濟(jì)發(fā)展的大趨勢(shì)。在此背景下，海南銀行應(yīng)該積極吸引一些新經(jīng)濟(jì)的人才，包括國(guó)際化的人才進(jìn)入銀行，同時(shí)在業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展方面，應(yīng)更多地采取一些基于供應(yīng)鏈、基于股權(quán)等另類投資的綜合金融服務(wù)方式發(fā)展自身的業(yè)務(wù)，強(qiáng)化中間業(yè)務(wù)和國(guó)際化業(yè)務(wù)。
