去年P(guān)2P失信黑名單公布
昨日，國家信息中心主辦的權(quán)威信用信息網(wǎng)站信用中國公布了《2018年失信黑名單年度分析報告》(以下簡稱“《報告》”)，并重點介紹了P2P網(wǎng)貸行業(yè)去年存在的失信情況。
去年下半年以來，P2P網(wǎng)貸風(fēng)險集中出現(xiàn)，行業(yè)內(nèi)出現(xiàn)了包括平臺跑路、借款人惡意逃廢債等失信行為，引發(fā)市場關(guān)注，而上述報告則揭示了行業(yè)內(nèi)失信行為的影響有多大。
《報告》顯示，根據(jù)各地公安機關(guān)公開信息的不完全統(tǒng)計，2018年出現(xiàn)問題的P2P平臺有1282家，主要集中在北上廣以及浙江等經(jīng)濟發(fā)達地區(qū)，其中浙江涉及問題平臺數(shù)量最多，達287家，占總數(shù)的22.39%。
從平臺產(chǎn)生問題的類型看，近50%的問題平臺處于失聯(lián)狀態(tài)，14.51%的問題平臺已進入警方調(diào)查程序，13.73%的問題平臺出現(xiàn)提現(xiàn)困難的情況，另有11.86%的問題平臺已暫停運營。
隨著問題平臺數(shù)量劇增，警方介入調(diào)查的力度也不斷加大。2018年各地警方介入調(diào)查186家問題平臺。與問題平臺總體地區(qū)分布情況一致，警方介入的問題平臺同樣集中在浙江、廣東、上海、北京四地區(qū)。
從問題平臺涉嫌犯罪類型來看，主要集中在涉嫌非法吸收公眾存款，涉及138家，占總數(shù)的74.19%;其次是涉嫌非法集資，涉及37家，占總數(shù)的19.89%;此外，有10家問題平臺涉嫌集資詐騙，占總數(shù)的5.38%，還有1家問題平臺涉嫌合同詐騙。
《報告》指出，2018年P(guān)2P網(wǎng)貸平臺風(fēng)險事件頻發(fā)，大量平臺集中暴雷，出現(xiàn)提現(xiàn)困難、平臺失聯(lián)、負(fù)責(zé)人跑路、終止運營等問題，其中諸多問題平臺涉嫌構(gòu)成非法吸收公眾存款罪或集資詐騙罪。
在集資詐騙活動中，當(dāng)事平臺往往會假借P2P網(wǎng)貸之名，以正常的投資項目為幌子，實際上玩著借新還舊、擊鼓傳花式的龐氏騙局，以高收益、高返傭等為噱頭進行宣傳，吸引廣大投資者的加入，聚集的資金被其任意揮霍、浪費、轉(zhuǎn)移或者非法占有，其行為嚴(yán)重擾亂互聯(lián)網(wǎng)金融市場秩序，挫傷市場信心，給投資者帶來財產(chǎn)損失，嚴(yán)重擾亂金融秩序，造成惡劣社會影響。
《報告》還將善林金融列為典型案件——2018年9月20日，上海市公安局浦東分局將善林金融法定代表人等12人以涉嫌集資詐騙罪移送浦東新區(qū)人民檢察院審查起訴。另有41名犯罪嫌疑人以涉嫌非法吸收公眾存款罪移送檢察機關(guān)審查起訴。
經(jīng)上海市公安機關(guān)偵查，自2013年起，犯罪嫌疑人周伯云為解決其公司項目資金問題，注冊組建善林金融，后陸續(xù)在全國29個省份設(shè)立1120家分公司及門店，通過廣告宣傳、電話推銷、門店招攬等方式，以承諾還本和支付高額利息為餌，對外銷售虛構(gòu)的債權(quán)類理財產(chǎn)品，騙取投資人資金。截至2018年4月9日案發(fā)，“善林金融”未兌付本金共計213億余元。案發(fā)后，警方已查封、凍結(jié)了相關(guān)銀行賬戶、房產(chǎn)、汽車以及股權(quán)等財產(chǎn)，初步追繳現(xiàn)金15億元。
