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500%的收益?一個群全是托 揭秘金融詐騙“黑手”套路

2022-09-19 08:18:02來源:北京商報  

“前天剛被薦股騙子騷擾了半天,今天又有人忽悠讓我去貸款,這騙子是不是盯上我了……”9月18日,網(wǎng)民王力(化名)向北京商報記者講述了他近日接連遇到的金融類詐騙,先是接到自稱某證券客服的電話,聲稱有專家?guī)ьI(lǐng)炒股致富;而后又接到自稱某電商客服的來電,被告知快遞破損,需要下載App獲得賠付。

“真是各種客服都‘上我家’了,這些騙子怎么這么精準(zhǔn)地知道我的信息?”這不僅是王力自身的疑惑點,實則也是其頻頻遇詐的關(guān)鍵。在業(yè)內(nèi)看來,當(dāng)前,互聯(lián)網(wǎng)為網(wǎng)民工作生活提供了便利,但同時也伴生了個人信息泄露、網(wǎng)絡(luò)詐騙等問題。后續(xù),一方面消費者要保護好個人信息,加強對詐騙平臺的識別,另外在治理上,也需要多方監(jiān)管合力,加大打擊力度,肅清商業(yè)風(fēng)氣。

500%的收益?一個群全是托

“一個群里全是托!”王力回憶他幾日前的經(jīng)歷,向北京商報記者感慨道。

據(jù)其所述,他前幾日收到了自稱某證券客服的電話,對方聲稱有線上教學(xué)課程,并有專家分析行情,可領(lǐng)炒股致富,出于好奇,王力在多次請求下通過了對方微信。

但進一步聯(lián)系后,王力發(fā)現(xiàn),該客服便不再自稱為券商公司,并將其拉入了一個帶有編號的企業(yè)微信群中,群成員共有60余人,其中有一位備注名為“陳老師”的專家,另外還有多位群管理。

“它快來了,500%的收益,也許改變不了你的一生,但是我相信跟上這次建倉將會成為你未來5-10年財富自由的入場券……”這是這位陳老師在群里發(fā)的一條信息,據(jù)王力所述,這位專家會在群里曬出他看好的股票名稱,同時分析其近期走向和行業(yè)價值,并聲稱這些股票有翻倍、暴漲的潛力,建議群成員可以嘗試購買。

你可能會覺得,這么浮夸的營銷,怎么可能騙到人?但其實背后套路不斷、欺騙性強。例如,據(jù)王力所述,這位“陳老師”并不會直接與新成員對話或提出建議,而是通過與其他成員的聊天信息,側(cè)面反映出對方賺取的收益,而這時也會有群托在群里曬收益、提問題。不要小看這種日常的股票交流,這其實是詐騙團伙準(zhǔn)備的慢性“麻醉劑”,以此通過“放長線釣大魚”,等著新成員自己“上鉤”,最后一筆收割。

北京商報記者注意到,除了王力遇到的這一詐騙行為外,目前市場上仍有很多類似的薦股騙局,據(jù)警方披露,詐騙團伙也常常會通過制造多賺少賠的假象,誤導(dǎo)消費者形成一種總會賺點的觀念。有消費者每天看群內(nèi)各種成功案例,10萬元成本一天賺5000元,投資者警惕性也會下降,開始產(chǎn)生跟投的念頭,甚至跟投后虧損了也覺得是正?,F(xiàn)象,不如“再搏一次”,一次全部賺回來,卻不知會越賠越多。

另外,一些詐騙團伙還會冒充正規(guī)投資公司,提供虛假投資平臺誘騙投資者注資。后續(xù)通過在后臺實時操縱行情、偽造交易記錄等手法欺詐用戶大量資金。

但要注意的是,未經(jīng)中國證監(jiān)會許可,任何機構(gòu)和個人均不得從事各種形式證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)。警方也提醒道,騙子就是利用部分人的專業(yè)知識匱乏和想賺大錢的心理打造騙局,因此,若有看到薦股群之類的微信群,消費者一定要提高警惕。

退貨還賠款?實為誘騙貸款

前腳剛從薦股群里脫身的王力,沒想到的是,沒多久又接到了“某電商客服”的來電。

“一看到是境外電話,我就提高了警惕。”王力說道,對方解釋電話為隨機匹配的虛擬號碼,但隨后讓他更詫異的是,對方竟能清楚地報出他的姓名和快遞單號。

據(jù)王力回憶,對方先是核對了他的個人信息,詢問了近期的購買記錄,并稱這一快遞出現(xiàn)了破損,需要進一步操作才能退款賠償,具體操作是:需要王力按照指引下載一個新的App。

“一聽要下載App,我就覺得有點不對勁,肯定是想誘導(dǎo)我下載貸款軟件設(shè)陷阱行騙,謀我錢財。”王力稱,他向?qū)Ψ骄芙^了這一要求,并明確會直接聯(lián)系店鋪尋求退款后,對方才攤牌掛斷了號碼。

需要注意的是,這其實是一類典型的以“退貨退款”為名義的網(wǎng)絡(luò)詐騙。除了王力外,近期有警方也披露過真實案例,一名消費者曾在網(wǎng)上購買衣服,但幾日后接到了“客服”來電稱商品存在質(zhì)量問題,要給該消費者退款賠償。之后,“客服”以賠償需要為由,只要提交了認(rèn)證金便能將賠償款轉(zhuǎn)到消費者的銀行卡上。但之后,該消費者按照對方的要求操作,先后從多個網(wǎng)絡(luò)平臺貸款并轉(zhuǎn)給對方,結(jié)果沒等來賠償反而還損失了19萬余元。

對此,警方也提醒到,正規(guī)企業(yè)客服聯(lián)系買家,基本是通過站內(nèi)發(fā)送信息形式。如有人通過打電話或網(wǎng)絡(luò)聊天自稱是購買店鋪的客服,請?zhí)岣呔?通話中可詳詢對方工號和相關(guān)事宜,掛斷電話后最好反打網(wǎng)站官方客服電話求證;如果涉及預(yù)交保證金,請反復(fù)核實,確保自身利益,若要求登入某個網(wǎng)址、填寫銀行卡等個人信息的,基本可確定為詐騙。

但王力更好奇的是,為何騙子能如此精準(zhǔn)地了解到他的個人信息和快遞單號?為此他詢問了店鋪商家,但后者稱并未向他人泄露過其信息。

對此,易觀分析金融行業(yè)高級分析師蘇筱芮告訴北京商報記者,詐騙接連不斷主要是不法分子試圖“廣撒網(wǎng)”來實施詐騙,騙子能精確提供個人信息存在兩種可能,一是存在“內(nèi)鬼”與騙子里應(yīng)外合,二是電商平臺、物流平臺等平臺的個人信息管理體系存在缺失,在不法分子面前淪陷。

詐騙盯上你?個人信息要護住

當(dāng)前,互聯(lián)網(wǎng)為大眾工作生活提供了便利,但同時也伴生了個人信息泄露、網(wǎng)絡(luò)詐騙等問題。

網(wǎng)絡(luò)詐騙危害大,一直是監(jiān)管部門重點監(jiān)管打擊對象,但仍然層出不窮。零壹研究院院長于百程道出了多方面的原因,一是詐騙團伙利用技術(shù)等手段,竊取個人信息隱私信息,團伙作案,仿冒知名平臺,整個鏈條黑產(chǎn)化,話術(shù)往往與個人的真實需求結(jié)合,具有誘惑性和可信性,詐騙手段升級;二是互聯(lián)網(wǎng)渠道很多,各家互聯(lián)網(wǎng)平臺對詐騙信息的審核存在差異和漏洞,詐騙團伙也往往打一槍換一個地方,給監(jiān)管帶來挑戰(zhàn);三是投資者對于詐騙平臺的識別能力依然存在不足,有些投資者追求高收益,風(fēng)險意識不夠。

“詐騙活動比較猖獗,騙子利用老百姓缺少金融理財知識,還有一部分人想一夜暴富的僥幸心理行騙。信息泄露無所不在,對個人信息保護仍然需要加強。”博通咨詢金融業(yè)資深分析師王蓬博同樣說道。

詐騙手段花樣百出,后續(xù)又該如何識別治理?對此,王蓬博說道,一方面,市民要提高自身防范意識,多學(xué)習(xí)和接觸相關(guān)金融投資理財知識;另外在治理上,首先要保持嚴(yán)打高壓態(tài)勢,堅持源頭治理,提升對相關(guān)犯罪的違法成本,其次要提升技術(shù)防范能力,增加技術(shù)攔截和精準(zhǔn)勸阻等工作,再次要金融、通信、互聯(lián)網(wǎng)等行業(yè)加強溝通和履行監(jiān)管責(zé)任,從各個行業(yè)的源頭保護好個人信息,堵住漏洞。

蘇筱芮同樣認(rèn)為,消費者首先應(yīng)當(dāng)樹立警惕意識,不輕易泄露自己的個人隱私信息,不輕信陌生短信或來電;其次應(yīng)當(dāng)通過金融機構(gòu)的官方渠道,或是與電商商家取得聯(lián)系或核實情況;最后也可以下載政府部門開發(fā)的反詐App,及時知曉最新騙局。

另在后續(xù)治理上,蘇筱芮認(rèn)為可以從三方面著手:一是從頂層制度,完善網(wǎng)絡(luò)詐騙等相關(guān)不法行為的認(rèn)定情形,厘清各部門監(jiān)管職責(zé)分工,尤其關(guān)注電商平臺、物流平臺等市場主體的信息保護責(zé)任,筑牢消費者信息保護的“防火墻”;二是設(shè)立專門的投訴舉報渠道,暢通與網(wǎng)絡(luò)詐騙相關(guān)的反饋流程;三是加大司法打擊,專門樹立一批大案、要案典型以震懾不法分子,肅清商業(yè)風(fēng)氣。

標(biāo)簽: 金融類詐騙 證券客服 加強對詐騙平臺的識別 個人信息

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